Política contra el lavado de dinero

IUX Markets Limited (en adelante la “Compañía”, “IUX”, “nosotros”, “nos”, “nuestro”) se compromete a mantener los más altos estándares de cumplimiento en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (en adelante la “AML”) y la financiación del terrorismo (en adelante la “CTF”). En cumplimiento de los requisitos de las leyes y reglamentos, la Compañía se asegura de obtener, verificar y registrar la información que identifica a cada persona o entidad que abre una cuenta (en adelante el “Cliente”). Este proceso tiene como objetivo evaluar la eficacia de los sistemas y controles internos de la Compañía, abordar cualquier deficiencia y, en última instancia, combatir el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

Esta Política Antilavado de Dinero (en adelante la “Política”) forma parte integral de nuestro acuerdo, políticas y términos y condiciones que rigen la relación entre IUX y el Cliente, que puede ser una persona jurídica o una persona física. Por lo tanto, al celebrar un acuerdo con la Compañía, el Cliente confirma que ha leído, entendido y aceptado los términos de nuestra Política, tal como se establece en este documento.

Lavado de dinero: el proceso de convertir fondos recibidos de actividades ilegales (como fraude, corrupción, terrorismo, etc.) en otros fondos o inversiones que parecen legítimos para ocultar o distorsionar la fuente real de los fondos.

El proceso de lavado de dinero se puede dividir en tres etapas secuenciales:

Colocación. En esta etapa, los fondos se convierten en instrumentos financieros, como cheques, cuentas bancarias y transferencias de dinero, o se pueden utilizar para comprar bienes de alto valor que se pueden revender. También se pueden depositar físicamente en bancos e instituciones no bancarias (por ejemplo, casas de cambio). Para evitar sospechas por parte de la empresa, el blanqueador también puede hacer varios depósitos en lugar de depositar la suma total de una vez; esta forma de colocación se llama smurfing;
Superposición. Los fondos se transfieren o mueven a otras cuentas y otros instrumentos financieros. Se realiza para ocultar el origen y desvirtuar la identidad de la entidad que realizó las múltiples transacciones financieras. El movimiento de fondos y su cambio de forma hace que sea complicado rastrear el dinero que se blanquea;
Integración. Los fondos vuelven a circular como dinero legítimo para adquirir bienes y servicios.

IUX se adhiere a los principios de lucha contra el blanqueo de dinero y previene activamente cualquier acción que tenga como objetivo o facilite el proceso de legalización de fondos obtenidos ilegalmente. Esta Política tiene como objetivo evitar el uso de los servicios de la Compañía por parte de delincuentes con el objetivo de blanquear dinero, financiar el terrorismo u otra actividad delictiva.

Para evitar el lavado de dinero, la Compañía, a su exclusivo criterio, se reserva el derecho de suspender cualquier operación de un Cliente que creamos o creamos razonablemente que dicha operación se relaciona de alguna manera con actividades ilegales o puede estar relacionada con actividades de lavado de dinero. IUX tampoco aceptará ni pagará dinero en efectivo en tales circunstancias.

Procedimientos de la empresa

IUX se asegurará de que está tratando con una persona física o jurídica. IUX también toma todas las medidas necesarias de conformidad con la legislación y las normas aplicables, emitidas por las autoridades monetarias. La política AML se cumple en IUX mediante lo siguiente:

Identificar y verificar la identidad de cada cliente;
Identificar y verificar la identidad del beneficiario final;
Obtener información sobre el objeto y la naturaleza prevista de la relación comercial;
Realizar una diligencia debida continua;
Seguimiento de la actividad del Cliente;
Verificar que los documentos, datos o información sean genuinos y confiables;
Mantenimiento de registros.

En el caso en que IUX identifique que el Cliente nos proporcionó alguna documentación o información de identificación falsa o robada, nos reservaremos y ejerceremos los siguientes derechos según consideremos apropiados;

Solicitar la presentación de documentos o información veraz y exacta; o
Abstenerse de abrir una cuenta, iniciar una relación comercial o realizar una transacción; o
Terminar la relación comercial y la cuenta existente del cliente.

Si la Compañía cree razonablemente que la transacción está de alguna manera conectada o relacionada con actividades ilegales, nos reservaremos el derecho de negarnos a procesar dicha transacción en cualquier momento.

Conozca a su cliente y la debida diligencia del cliente

La Compañía debe establecer y verificar la identidad de cualquier cliente con el que actúe o se proponga actuar. La Compañía se reserva el derecho de realizar la debida diligencia del cliente en las siguientes circunstancias:

al establecer una relación comercial;
cuando se produzca un cambio en los datos de identificación/titularidad real del Cliente;
cuando exista sospecha de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo; o
cuando existan dudas sobre la veracidad o adecuación de los documentos, datos o informaciones previamente obtenidos para la debida diligencia del cliente.

Debido al compromiso de la empresa con las leyes y regulaciones AML, cada Cliente de la Empresa debe completar un procedimiento de verificación. Antes de que IUX comience a cooperar con el Cliente, la Empresa se asegura de que se presente evidencia satisfactoria o se tomen otras medidas que produzcan evidencia satisfactoria de la identidad de cualquier Cliente o contraparte. La Empresa también aplica un escrutinio más riguroso a los Clientes que sean residentes de otros países, identificados por fuentes creíbles como países que tienen estándares AML inadecuados o que pueden representar un alto riesgo de delito y corrupción y a los propietarios beneficiarios que residen en los países nombrados y cuyos fondos provienen de ellos. IUX no prescribe el período de tiempo para presentar documentos y los documentos KYC se verificarán dentro de las 24 horas. El Cliente reconoce que el proceso se llevará a cabo en un plazo máximo de 2 días hábiles.

La Compañía se reserva el derecho de rechazar el registro de una cuenta de un Cliente si este no cumple con las condiciones establecidas por la Compañía o si se considera que representa un riesgo extremo. Esta decisión se tomará a discreción exclusiva de la Compañía, en función de sus protocolos de evaluación de riesgos y en cumplimiento de los requisitos legales y reglamentarios aplicables.

Clientes individuales

IUX está obligada por ley a confirmar y verificar la identidad de cada persona que se registre en nuestro sistema y abra una cuenta con nosotros. Durante el proceso de registro, cada Cliente debe proporcionar información personal, en concreto:

nombre completo;
fecha de nacimiento; y
país de origen.

Para verificar la información personal, se requieren los siguientes documentos. El Cliente envía los siguientes documentos (en caso de que los documentos estén escritos en caracteres no latinos: para evitar demoras en el proceso de verificación, es necesario proporcionar una traducción notariada del documento al inglés) debido a los requisitos de KYC y para confirmar la información indicada:

Pasaporte vigente (que muestre la primera página del pasaporte local o internacional, donde la foto y la firma sean claramente visibles); o
Licencia de conducir que incluya fotografía; o
Documento nacional de identidad (que muestre ambas páginas, anverso y reverso).

Los clientes por la presente afirman y se comprometen a cumplir con todas las condiciones establecidas a continuación;

Los clientes deben ser capaces de vincularse legalmente al contrato conforme a las leyes aplicables en su país de residencia;
Los clientes deben ser mayores de edad según las leyes aplicables en su país de residencia;
El cliente debe tener una mente sana;
Los clientes deben tener plena capacidad para celebrar la(s) Transacción(es) y ejercer sus derechos y obligaciones;
Los clientes no han sido sancionados por motivos de delitos financieros, violación de la política de IUX y/o abuso del servicio de IUX;
Toda la documentación e información proporcionada a IUX durante el proceso de incorporación es veraz, precisa y completa;
Los clientes han verificado y asegurado que su utilización de nuestra facilidad de comercio en línea no viola ninguna ley o regulación de ninguna jurisdicción que se les aplique.

Clientes corporativos

Al abrir una cuenta en IUX, si el Cliente es una persona jurídica y ninguno de los directores o accionistas principales ya tiene una cuenta en IUX, se deberá proporcionar la siguiente documentación:

Certificado de constitución o cualquier equivalente nacional;
Memorándum y artículos de asociación y declaración estatutaria o cualquier equivalente nacional;
Búsqueda en el registro de la empresa, incluyendo la confirmación de que la persona no está en proceso de disolución, baja, liquidación o terminación;
Últimos estados financieros auditados o equivalentes;
Informe anual o equivalente;
Certificado de buena reputación u otro comprobante de domicilio social de la empresa;
Resolución de la junta directiva para abrir una cuenta y conferir autoridad a quienes la operarán;
Copias de poderes u otras autoridades otorgadas por los directores en relación con la sociedad;
Prueba de identidad de los directores en caso de que traten con IUX en nombre del Cliente (de acuerdo con las reglas de verificación de identidad individual descritas anteriormente);
Prueba de identidad del(los) beneficiario(s) y/o de la(s) persona(s) bajo cuyas instrucciones los firmantes de la cuenta están facultados para actuar (de acuerdo con las reglas de verificación de identidad individual descritas anteriormente).

Persona expuesta políticamente (PEP)

El Cliente se compromete a declarar su condición de PEP y proporcionar copias de los documentos que confirmen dicha condición.

Persona Políticamente Expuesta significa un individuo a quien se le han confiado funciones públicas prominentes, también se extiende a organizaciones nacionales, extranjeras e internacionales, sus familiares y asociados cercanos.

Las PEP nacionales y extranjeras incluyen:

Jefe de Estado y de gobierno (por ejemplo, Rey, Presidente y Primer Ministro);
Ministros y viceministros o ministros adjuntos;
Miembro del parlamento de órganos legislativos similares;
Miembros de los órganos directivos de los partidos políticos;
Políticos de alto rango, altos funcionarios gubernamentales, judiciales o militares, altos ejecutivos de corporaciones estatales (por ejemplo, tribunales de apelación, tribunales supremos, tribunales constitucionales);
Miembros de tribunales de cuentas o de los consejos directivos de los bancos centrales;
Embajadores, encargados de negocios;
Funcionarios importantes de partidos políticos;
Otra persona o categoría de personas que pueda especificar la autoridad supervisora o el organismo regulador pertinente.

La organización internacional PEPS incluye;

Miembros de la alta dirección, tales como directores, subdirectores;
Miembros del directorio o funciones equivalentes o personas a quienes se les hayan encomendado funciones equivalentes, incluidos directores, subdirectores;
Miembros del consejo directivo o funciones equivalentes;
Otra persona o categoría de personas que pueda especificar la autoridad supervisora o el organismo regulador pertinente.

Los familiares y colaboradores cercanos incluyen:

Un cónyuge;
Un compañero;
Los niños y sus cónyuges o parejas;
Padres;
Abuelos y nietos; y
Hermano.

Mayor diligencia debida con el cliente

Además de la debida diligencia del cliente, la Compañía se reserva el derecho de solicitar documentación o información adicional a los Clientes cuando lo consideremos necesario para el seguimiento continuo de sus actividades. IUX puede imponer requisitos de debida diligencia adicionales a los clientes de alto riesgo que cumplan las siguientes condiciones:

cuando se haya identificado un mayor riesgo de lavado de dinero o financiación del terrorismo;
cuando mediante orientación supervisora se haya identificado un alto riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo;
cuando el Cliente sea de un país de alto riesgo según lo declarado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) o las autoridades pertinentes;
en relación con la banca corresponsal transfronteriza y otras relaciones similares;
cuando el Cliente sea una persona expuesta políticamente;
cuando se descubra que el Cliente proporcionó a la Compañía documentación o información de identificación falsa o robada, y la Compañía decide continuar nuestra relación comercial;
en caso de cualquier actividad inusual o sospechosa; o
cuando los clientes cumplan con las condiciones especificadas en las leyes y reglamentos pertinentes.

Se entiende que los clientes están obligados a proporcionarnos información objetiva y precisa.

Ocupación;
Volumen de activos;
Renta anual;
Total de efectivo y activos líquidos;
Naturaleza prevista de la relación comercial;
Fuente de ingresos; y
Razones de las transacciones previstas o realizadas.

Seguimiento de la actividad del cliente

Además de recopilar información de los Clientes, IUX continúa monitoreando la actividad de cada Cliente para identificar y prevenir cualquier transacción sospechosa y garantizar el monitoreo regular de cualquier transacción y otra actividad realizada como parte de la relación comercial. IUX ha implementado el sistema para detectar, prevenir y monitorear las transacciones sospechosas (tanto automáticas como, si es necesario, manuales) para evitar que los delincuentes utilicen los servicios de la Compañía. IUX revisará todas las actividades del Cliente para identificar transacciones que se desvíen de los patrones comerciales legítimos o históricos de transacciones del Cliente. Una transacción sospechosa se conoce como una transacción que es inconsistente con el negocio legítimo del Cliente o el historial de transacciones habitual del Cliente conocido a partir del monitoreo de la actividad del Cliente.

Informes de transacciones sospechosas (STR)

IUX es responsable de canalizar todos los informes internos de transacciones sospechosas recibidos de los empleados. Al recibir cualquier transacción sospechosa interna, enviaremos el STR al organismo regulador, autoridades y entidades de la pasarela de pago pertinentes para evaluar los motivos de sospecha, una vez que se confirme, la Compañía iniciará acciones legales de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables. En caso de que no haya motivos razonables, documentaremos y archivamos la decisión. Se entiende que IUX no está obligada a notificar al cliente o cualquier persona involucrada en la transacción que el STR ha sido presentado al organismo regulador, autoridades y entidades de la pasarela de pago pertinentes. Sin embargo, si se ha confirmado el motivo de sospecha e IUX decide iniciar acciones legales, notificaremos formalmente al cliente por escrito. En este sentido, la Compañía mantendrá todos los STR y cualquier otra documentación de respaldo como confidenciales, excepto la divulgación requerida por las órdenes regulatorias y legislativas del organismo de supervisión correspondiente.

Mantenimiento de registros

Se deben conservar registros de todos los registros pertinentes, incluidas todas las cuentas, archivos y correspondencia comercial y documentos relacionados con las transacciones, y la información obtenida con el propósito de identificación y verificación, así como de todos los documentos relacionados con temas de lavado de dinero (por ejemplo, archivos sobre informes de actividades sospechosas, documentación de monitoreo de cuentas AML, etc.). Esos registros se conservan durante un mínimo de 7 años después de que se cierra la cuenta. En situaciones en las que los registros se relacionan con investigaciones en curso o transacciones que han sido objeto de informes de transacciones sospechosas, deben conservarse durante un mínimo de 7 años después de que se confirme que el caso está cerrado/decidido/adjudicado.

Requisitos de depósito y retiro

Todos los depósitos y retiros en cuentas comerciales mantenidas en IUX están sujetos a los siguientes requisitos estrictos:

Debido a las leyes AML/CTF, IUX no puede recibir ni depositar fondos a terceros.
Los fondos enviados a IUX Market deben provenir de una cuenta bancaria, tarjeta de crédito/débito o método de pago alternativo (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay u otros) con el mismo nombre que el nombre de la cuenta comercial con IUX.
Todos los fondos retirados de una cuenta comercial deben destinarse a una cuenta bancaria, tarjeta de crédito/débito o método de pago alternativo (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay u otros) bajo el mismo nombre que el nombre de la cuenta comercial con IUX.
Todas las solicitudes de retiro se procesan según el principio de “primero en entrar, primero en salir” (FIFO) de acuerdo con la fuente de financiación de origen. Por ejemplo, se realiza un depósito mediante tarjeta de débito o crédito y luego se recibe una solicitud de retiro posterior. La cantidad de fondos que se devuelven a la tarjeta de débito o crédito correspondiente, cuando se recibe una solicitud de retiro, no puede superar el monto depositado originalmente. Cualquier ganancia que supere el monto depositado se transferirá a una cuenta bancaria designada; que debe estar a nombre de su cuenta de operaciones.

Ejemplos:

Depositaste $100 con tarjeta de crédito y obtuviste una ganancia de $1000. Si solicitas un retiro de $1000, recibirás $100 en tu tarjeta de crédito y los $900 restantes en tu cuenta bancaria.
Depositó $100 a través de Skrill y $50 a través de tarjeta de crédito. Si solicita un retiro de $120 a través de Skrill, recibirá $100 en Skrill y $20 en la tarjeta.

Todas las solicitudes de retiro inicial deben verificarse por razones de seguridad mediante la presentación de un extracto bancario que incluya información del titular de la cuenta y los datos bancarios. IUX no aceptará depósitos ni retiros realizados con un nombre diferente al registrado en IUX.
Si una cuenta comercial fue acreditada de una manera que no puede usarse para retirar fondos, los fondos pueden retirarse a una cuenta bancaria con el mismo nombre que el nombre de la cuenta comercial en IUX, siempre que el cliente proporcione evidencia satisfactoria de la propiedad de la cuenta bancaria de donde se originaron los fondos, así como de la cuenta bancaria de destino.

Medidas adoptadas

En caso de que se intente ejecutar una transacción que IUX sospeche que está relacionada con el lavado de dinero u otra actividad delictiva, procederá de conformidad con la legislación aplicable y notificará la actividad sospechosa a la autoridad reguladora. IUX se reserva el derecho de suspender cualquier operación de un cliente que, a juicio del personal, pueda considerarse ilegal o pueda estar relacionada con el lavado de dinero. IUX tiene total discreción para bloquear temporalmente la cuenta de un cliente sospechoso o dar por terminada la relación existente con el cliente.

Revisión anual

IUX se compromete a actuar de conformidad con las leyes y regulaciones pertinentes en materia de prevención del blanqueo de capitales. Para garantizar su eficacia, IUX se compromete a revisar su Política periódicamente, con el objetivo de implementar las mejores prácticas para prevenir el uso indebido de nuestros servicios para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Estas revisiones y evaluaciones se llevan a cabo de forma periódica y, al menos, una vez al año.

En este sentido, IUX se reserva el derecho de revisar y/o modificar su Política, a su entera discreción, cuando lo considere conveniente o apropiado.