Prevención del lavado de dinero
1. Definición de lavado de dinero4
el proceso de convertir fondos recibidos de actividades ilegales (como fraude, corrupción, terrorismo, etc.) en otros fondos o inversiones que parecen legítimos para ocultar o distorsionar la fuente real de los fondos.
La sociedad moderna enfrenta un gran desafío en la lucha contra el lavado de dinero, que se define como hacer que la posesión, el uso o la disposición de dinero u otros bienes obtenidos de actividades delictivas parezcan legales, y el financiamiento del terrorismo, que consiste en proporcionar o reunir dinero o prestar servicios financieros a sabiendas de que el dinero está destinado a financiar la organización, preparación o ejecución de actos terroristas o para apoyarlos.
Las personas que ganan dinero ilegalmente toman muchos pasos para legalizarse. Pueden utilizar datos personales robados. Las víctimas de fraude que no participan en el comportamiento ilegal de estas partes pueden enfrentarse a esta situación.
2. Leyes contra el lavado de dinero
IUX está comprometido con los más altos estándares de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CTF). Para ayudar al gobierno a combatir el financiamiento del terrorismo y las actividades de lavado de dinero, la ley requiere que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren información que identifique a cada persona que abre una cuenta.
3. Procedimiento de verificación de identidad del cliente
IUX se asegurará de que se trate de una persona física o jurídica. IUX también realiza todas las medidas requeridas de conformidad con las leyes y reglamentos aplicables, emitidos por las autoridades monetarias.
La política ALD se está cumpliendo dentro de IUX por medio de lo siguiente:
- conocer su política de atención al cliente y diligencia debida
- seguimiento de la actividad del cliente
- Mantenimiento de registros
Por lo tanto, IUX requiere que usted recopile los siguientes documentos: Prueba de identidad como pasaporte o licencia de conducir.
La empresa verifica a todos los clientes debido a sus requisitos AML y KYC. Antes de trabajar con un cliente, IUX requiere una prueba adecuada de identidad u otros procedimientos. La empresa también examina a los clientes y beneficiarios finales de países identificados por fuentes creíbles que tienen estándares ALD inadecuados o un alto riesgo de delincuencia y corrupción.
4. Cumplimiento del Acuerdo de Privacidad
Los datos personales que recibimos se tratan de acuerdo con los términos del Acuerdo de privacidad. Tenga en cuenta que el propósito del procedimiento de identificación es cumplir con las leyes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, no porque sospechemos que está realizando actos ilegales. Como resultado, se requiere su cooperación y conocimiento de estas medidas para combatir de manera efectiva el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
5. Medidas adoptadas
En los casos de un intento de ejecutar transacciones que IUX sospeche que están relacionadas con el lavado de dinero u otra actividad delictiva, procederá de conformidad con la ley aplicable y reportará la actividad sospechosa a la autoridad reguladora. IUX se reserva el derecho de suspender la operación de cualquier cliente que, a juicio del personal, pueda ser considerada ilegal o relacionada con el blanqueo de capitales. IUX tiene total discreción para bloquear temporalmente la cuenta de cliente sospechosa o terminar una relación de cliente existente.
es