นโยบายป้องกันการฟอกเงิน

IUX Markets Limited (ต่อไปนี้เรียกว่า “บริษัท”, “IUX”, “เรา”, “พวกเรา”, “ของเรา”) มุ่งมั่นที่จะรักษามาตรฐานสูงสุดในการปฏิบัติตามกฎระเบียบว่าด้วย การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ต่อไปนี้เรียกว่า “AML”) และ การต่อต้านการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย (ต่อไปนี้เรียกว่า “CTF”) เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมายและกฎระเบียบ บริษัทมุ่งมั่นที่จะ รวบรวม, ตรวจสอบ และบันทึกข้อมูล ที่ใช้ในการระบุตัวตนของบุคคลหรือหน่วยงานที่ทำการเปิดบัญชี (ต่อไปนี้เรียกว่า “ลูกค้า”) กระบวนการนี้มีเป้าหมายเพื่อประเมินประสิทธิภาพของ ระบบภายในและมาตรการควบคุมของบริษัท, จัดการกับข้อบกพร่องที่อาจเกิดขึ้น และท้ายที่สุดเพื่อ ป้องกันการฟอกเงินจากรายได้ที่ผิดกฎหมาย, การจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้ายและการแพร่กระจายของอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง

นโยบายป้องกันการฟอกเงินนี้ (ต่อไปนี้เรียกว่า “นโยบาย”) ถือเป็นส่วนสำคัญของข้อตกลง นโยบาย และข้อกำหนดและเงื่อนไขของเราที่ควบคุมความสัมพันธ์ระหว่าง IUX และลูกค้า ซึ่งอาจเป็นนิติบุคคลหรือบุคคลธรรมดาก็ได้ ดังนั้น เมื่อทำข้อตกลงกับบริษัท ลูกค้ายืนยันว่าได้อ่าน เข้าใจ และยอมรับข้อกำหนดของนโยบายของเราตามที่ระบุไว้ในเอกสารนี้แล้ว

การฟอกเงิน – กระบวนการแปลงเงินที่ได้รับจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย (เช่น การฉ้อโกง คอร์รัปชั่น การก่อการร้าย ฯลฯ) ให้เป็นเงินหรือการลงทุนอื่นที่ดูเหมือนว่าถูกต้องตามกฎหมายเพื่อปกปิดหรือบิดเบือนแหล่งที่มาที่แท้จริงของเงิน

กระบวนการฟอกเงินสามารถแบ่งออกได้เป็น 3 ขั้นตอนตามลำดับดังนี้:

การวางเงิน ในขั้นตอนนี้ เงินจะถูกแปลงเป็นตราสารทางการเงิน เช่น เช็ค บัญชีธนาคาร และการโอนเงิน หรือสามารถใช้ซื้อสินค้าที่มีมูลค่าสูงซึ่งสามารถนำไปขายต่อได้ นอกจากนี้ เงินยังสามารถฝากเข้าธนาคารและสถาบันที่ไม่ใช่ธนาคาร (เช่น เครื่องแลกเปลี่ยนเงิน) เพื่อหลีกเลี่ยงไม่ให้บริษัทสงสัย ผู้ฟอกเงินอาจฝากเงินหลายครั้งแทนที่จะฝากเงินทั้งหมดในครั้งเดียว รูปแบบการวางเงินนี้เรียกว่า การสเมิร์ฟ
การแบ่งชั้น เงินจะถูกโอนหรือย้ายไปยังบัญชีอื่นและตราสารทางการเงินอื่นๆ การดำเนินการดังกล่าวมีขึ้นเพื่อปกปิดแหล่งที่มาและขัดขวางการบ่งชี้ของหน่วยงานที่ทำธุรกรรมทางการเงินหลายๆ รายการ การเคลื่อนย้ายเงินไปมาและการเปลี่ยนแปลงรูปแบบทำให้การติดตามเงินที่ถูกฟอกเงินมีความซับซ้อน
การบูรณาการ เงินทุนกลับเข้าสู่ระบบหมุนเวียนโดยถูกต้องตามกฎหมายเพื่อซื้อสินค้าและบริการ

IUX ยึดมั่นในหลักการต่อต้านการฟอกเงินและป้องกันการกระทำใดๆ ที่มุ่งหมายหรืออำนวยความสะดวกให้กับกระบวนการทำให้เงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายกลายเป็นสิ่งถูกกฎหมาย นโยบายนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันการใช้บริการของบริษัทโดยอาชญากรที่มีจุดประสงค์เพื่อฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย หรือกิจกรรมทางอาญาอื่นๆ

เพื่อป้องกันการฟอกเงิน บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการระงับการดำเนินการของลูกค้าตามดุลยพินิจแต่เพียงผู้เดียว หากเราเชื่อหรือมีเหตุผลอันสมควรเชื่อว่าการดำเนินการดังกล่าวเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายหรืออาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน IUX จะไม่ยอมรับหรือจ่ายเงินสดภายใต้สถานการณ์ดังกล่าว

ขั้นตอนการดำเนินงานของบริษัท

IUX จะตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ติดต่อกับบุคคลหรือนิติบุคคลจริง นอกจากนี้ IUX ยังดำเนินการตามมาตรการที่จำเป็นทั้งหมดตามกฎหมายและข้อบังคับที่บังคับใช้ซึ่งออกโดยหน่วยงานด้านการเงิน นโยบาย AML จะถูกปฏิบัติตามภายใน IUX โดยดำเนินการดังต่อไปนี้:

การระบุและยืนยันตัวตนของลูกค้าแต่ละราย
การระบุและยืนยันตัวตนของเจ้าของผลประโยชน์ขั้นสุดท้าย
การได้รับข้อมูลเกี่ยวกับวัตถุประสงค์และลักษณะที่ตั้งใจไว้ของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
ดำเนินการตรวจสอบความครบถ้วนอย่างต่อเนื่อง
การติดตามกิจกรรมของลูกค้า
การตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสาร ข้อมูล หรือข้อมูลนั้นเป็นของแท้และเชื่อถือได้
การบันทึกข้อมูล

ในกรณีที่ IUX ระบุว่าลูกค้ามอบเอกสารหรือข้อมูลประจำตัวที่เป็นเท็จหรือถูกขโมยให้แก่เรา เราจะสงวนและใช้สิทธิต่อไปนี้ตามที่เราเห็นสมควร

ขอให้ส่งเอกสารหรือข้อมูลที่ถูกต้องและเป็นข้อเท็จจริง; หรือ
งดการเปิดบัญชี เริ่มต้นความสัมพันธ์ทางธุรกิจ หรือดำเนินธุรกรรมใดๆ
ยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจและบัญชีที่มีอยู่ของลูกค้า

หากบริษัทมีความเชื่อที่สมเหตุสมผลว่าธุรกรรมดังกล่าวมีความเกี่ยวข้องหรือเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายไม่ว่าทางใด เราขอสงวนสิทธิ์ในการปฏิเสธการดำเนินการธุรกรรมดังกล่าวได้ตลอดเวลา

การรู้จักลูกค้า (Know Your Customer) และการตรวจสอบสถานะลูกค้า (Customer Due Diligence)

บริษัทต้องดำเนินการยืนยันและตรวจสอบตัวตนของลูกค้าทุกคนที่บริษัทให้บริการหรือมีแผนจะให้บริการในอนาคต บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการดำเนินการตรวจสอบสถานะลูกค้า (Customer Due Diligence) ในกรณีดังต่อไปนี้:

เมื่อสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ;
เมื่อมีการเปลี่ยนแปลงข้อมูลประจำตัว/สิทธิ์การเป็นเจ้าของผลประโยชน์ของลูกค้า
เมื่อมีการสงสัยว่ามีการฟอกเงินหรือการสนับสนุนการก่อการร้าย; หรือ
เมื่อมีข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องหรือความเพียงพอของเอกสาร ข้อมูล หรือข้อมูลที่ได้มาก่อนหน้านี้สำหรับการตรวจสอบความครบถ้วนของลูกค้า

เนื่องจากบริษัทมีความมุ่งมั่นต่อกฎหมายและระเบียบข้อบังคับต่อต้านการฟอกเงิน ลูกค้าแต่ละรายของบริษัทจะต้องผ่านขั้นตอนการตรวจสอบให้เสร็จสิ้น ก่อนที่ IUX จะเริ่มความร่วมมือกับลูกค้า บริษัทจะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการนำเสนอหลักฐานที่น่าพอใจ หรือดำเนินการตามมาตรการอื่นๆ ที่จะให้หลักฐานที่น่าพอใจในการระบุตัวตนของลูกค้าหรือคู่สัญญา บริษัทจะใช้มาตรการตรวจสอบที่เข้มงวดยิ่งขึ้นกับลูกค้าที่เป็นผู้อยู่อาศัยในประเทศอื่นๆ ซึ่งได้รับการระบุจากแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือว่าเป็นประเทศที่มีมาตรฐานต่อต้านการฟอกเงินที่ไม่เพียงพอ หรือมีความเสี่ยงสูงต่อการก่ออาชญากรรมและการทุจริต และกับเจ้าของผลประโยชน์ที่อาศัยอยู่และได้เงินทุนมาจากประเทศที่ระบุ IUX ไม่ได้กำหนดระยะเวลาในการส่งเอกสาร และเอกสาร KYC จะถูกตรวจสอบภายใน 24 ชั่วโมง ลูกค้ารับทราบว่ากระบวนการนี้จะดำเนินการไม่เกิน 2 วันทำการ

บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการปฏิเสธการลงทะเบียนบัญชีของลูกค้าหากลูกค้าไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขที่บริษัทกำหนดไว้หรือถูกประเมินว่ามีความเสี่ยงสูง การตัดสินใจนี้จะขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของบริษัทแต่เพียงผู้เดียว โดยพิจารณาจากโปรโตคอลการประเมินความเสี่ยงของบริษัทและเป็นไปตามข้อกำหนดทางกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

ลูกค้าบุคคลธรรมดา

ตามกฎหมาย IUX จะต้องยืนยันและตรวจสอบการยืนยันตัวตนของบุคคลทุกคนที่ลงทะเบียนในระบบของเราและเปิดบัญชีกับเรา ในระหว่างขั้นตอนการลงทะเบียน ลูกค้าแต่ละรายจะต้องให้ข้อมูลส่วนบุคคล โดยเฉพาะอย่างยิ่ง:

ชื่อ-นามสกุล;
วันเกิด; และ
ประเทศต้นกำเนิด

จำเป็นต้องมีเอกสารดังต่อไปนี้เพื่อยืนยันข้อมูลส่วนบุคคล ลูกค้าส่งเอกสารดังต่อไปนี้ (ในกรณีที่เอกสารเขียนด้วยอักษรที่ไม่ใช่อักษรละติน เพื่อหลีกเลี่ยงความล่าช้าในกระบวนการตรวจสอบ จำเป็นต้องจัดเตรียมเอกสารแปลที่รับรองโดยสำนักงานทนายความเป็นภาษาอังกฤษ) เนื่องจากข้อกำหนด KYC และเพื่อยืนยันข้อมูลที่ระบุ:

หนังสือเดินทางที่ถูกต้องและปัจจุบัน (แสดงหน้าแรกของหนังสือเดินทางในประเทศหรือต่างประเทศ โดยต้องเห็นรูปถ่ายและลายเซ็นได้ชัดเจน) หรือ
ใบอนุญาตขับขี่ที่มีรูปถ่าย หรือ
บัตรประจำตัวประชาชน (แสดงทั้งหน้าแรกและหน้าหลัง)

ลูกค้าต้องยืนยันและตกลงว่าตนปฏิบัติตามเงื่อนไขทั้งหมดดังที่ระบุไว้ด้านล่างนี้

ลูกค้าจะต้องมีความสามารถในการผูกมัดตนเองอย่างถูกต้องตามกฎหมายต่อสัญญาภายใต้กฎหมายที่บังคับใช้ในประเทศที่ตนอาศัยอยู่
ลูกค้าจะต้องมีอายุครบตามกฎหมายที่บังคับใช้ในประเทศที่ตนอาศัยอยู่
ลูกค้าจะต้องมีจิตใจที่สมบูรณ์
ลูกค้าต้องมีศักยภาพเต็มที่ในการเข้าทำธุรกรรมและใช้สิทธิและภาระผูกพันของตน
ลูกค้าไม่ได้รับการลงโทษด้วยเหตุผลด้านอาชญากรรมทางการเงิน การละเมิดนโยบายของ IUX และ/หรือการละเมิดบริการของ IUX
เอกสารและข้อมูลทั้งหมดที่ให้ไว้กับ IUX ระหว่างขั้นตอนการใช้งานจริงนั้นเป็นข้อมูลที่เป็นความจริง ถูกต้องแม่นยำและสมบูรณ์
ลูกค้าได้ตรวจสอบและรับรองว่าการใช้บริการซื้อขายออนไลน์ของเราไม่ถือเป็นการละเมิดกฎหมายหรือข้อบังคับใดๆ ของเขตอำนาจศาลที่บังคับใช้กับพวกเขา

ลูกค้านิติบุคคล

เมื่อเปิดบัญชีกับ IUX หากลูกค้าเป็นนิติบุคคลและกรรมการหลักหรือผู้ถือหุ้นรายใดไม่มีบัญชีกับ IUX อยู่แล้วจะต้องจัดเตรียมเอกสารดังต่อไปนี้:

หนังสือรับรองการจดทะเบียนบริษัทหรือเทียบเท่าในระดับชาติ
บันทึกข้อตกลงและข้อบังคับของบริษัทและคำชี้แจงตามกฎหมายหรือเอกสารเทียบเท่าในระดับชาติ
การค้นหาการขึ้นทะเบียนบริษัท รวมถึงการยืนยันว่าบุคคลดังกล่าวไม่ได้อยู่ในกระบวนการถูกยุบเลิก ปลดออก เลิกจ้าง หรือเลิกจ้าง
งบการเงินที่ผ่านการตรวจสอบล่าสุดหรือเทียบเท่า
รายงานประจำปีหรือเทียบเท่า;
ใบรับรองสถานภาพการทำงาน หลักฐานอื่นๆ ของที่อยู่จดทะเบียนของบริษัท
มติคณะกรรมการบริหารให้เปิดบัญชีและมอบอำนาจให้กับผู้ที่จะดำเนินงานบัญชีนั้น
สำเนาหนังสือมอบอำนาจหรือคำสั่งอื่นๆ ที่ได้รับจากกรรมการที่เกี่ยวข้องกับบริษัท
หลักฐานยืนยันตัวตนของกรรมการในกรณีที่เขา/เธอจะทำธุรกิจกับ IUX ในนามของลูกค้า (ตามกฎการยืนยันตัวตนบุคคลที่อธิบายไว้ข้างต้น)
หลักฐานยืนยันตัวตนของเจ้าของผลประโยชน์ และ/หรือ บุคคลที่ได้รับคำสั่งให้ผู้ลงนามในบัญชีมีอำนาจดำเนินการ (ตามกฎการยืนยันตัวตนของแต่ละบุคคลที่อธิบายไว้ข้างต้น)

บุคคลที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับการเมือง (PEP)

ลูกค้าตกลงที่จะประกาศสถานะ PEP ของตนและมอบสำเนาเอกสารที่ยืนยันสถานะดังกล่าว

บุคคลที่เปิดเผยทางการเมือง หมายถึง บุคคลที่ได้รับความไว้วางใจให้ปฏิบัติหน้าที่สาธารณะที่สำคัญ นอกจากนี้ยังรวมถึงองค์กรในประเทศ ต่างประเทศและระหว่างประเทศ รวมถึงสมาชิกในครอบครัวและผู้ใกล้ชิดขององค์กรดังกล่าวด้วย

PEP ในประเทศและต่างประเทศประกอบด้วย:

หัวหน้ารัฐและหัวหน้ารัฐบาล (เช่น พระมหากษัตริย์ ประธานาธิบดี และนายกรัฐมนตรี)
รัฐมนตรี และรองรัฐมนตรีหรือผู้ช่วยรัฐมนตรี
สมาชิกรัฐสภาของสภานิติบัญญัติที่มีลักษณะคล้ายกัน
สมาชิกคณะกรรมการบริหารพรรคการเมือง;
นักการเมืองระดับสูง ข้าราชการระดับสูง เจ้าหน้าที่ตุลาการหรือทหาร ผู้บริหารระดับสูงของรัฐวิสาหกิจ (เช่น ศาลอุทธรณ์ ศาลฎีกา ศาลรัฐธรรมนูญ)
สมาชิกของศาลผู้ตรวจสอบบัญชี หรือคณะกรรมการของธนาคารกลาง
เอกอัครราชทูต, อุปทูต;
ข้าราชการพรรคการเมืองคนสำคัญ;
บุคคลอื่นหรือกลุ่มบุคคลตามที่หน่วยงานกำกับดูแลหรือหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องกำหนดไว้

องค์กรระหว่างประเทศ PEPS ประกอบด้วย:

สมาชิกฝ่ายบริหารระดับสูง เช่น กรรมการ รองกรรมการ
กรรมการในคณะกรรมการหรือบุคคลซึ่งดำรงตำแหน่งเทียบเท่าหรือผู้ได้รับมอบหมายให้ทำหน้าที่เทียบเท่า ได้แก่ กรรมการ รองกรรมการ
กรรมการในคณะกรรมการหรือหน้าที่เทียบเท่า;
บุคคลอื่นหรือกลุ่มบุคคลตามที่หน่วยงานกำกับดูแลหรือหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องกำหนดไว้

สมาชิกในครอบครัวและผู้ใกล้ชิดประกอบด้วย:

คู่สมรส;
คู่ค้า;
บุตรและคู่สมรสหรือคู่ครองของตน;
ผู้ปกครอง;
ปู่ย่าตายายและลูกหลาน;และ
พี่น้อง

การปรับปรุงการตรวจสอบความครบถ้วนของลูกค้า

นอกเหนือจากการตรวจสอบความครบถ้วนของลูกค้าแล้ว บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการขอเอกสารหรือข้อมูลเพิ่มเติมจากลูกค้าเมื่อใดก็ตามที่เราเห็นว่าจำเป็นสำหรับการติดตามกิจกรรมของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง IUX อาจกำหนดข้อกำหนดการตรวจสอบความครบถ้วนเพิ่มเติมสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งตรงตามเงื่อนไขต่อไปนี้:

ซึ่งพบว่ามีความเสี่ยงด้านการฟอกเงินหรือการสนับสนุนการก่อการร้ายสูง
ซึ่งจากแนวทางการกำกับดูแลพบว่ามีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงินหรือการสนับสนุนการก่อการร้าย
โดยที่ลูกค้ามาจากประเทศที่มีความเสี่ยงสูงตามที่ประกาศโดยคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) หรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
ที่เกี่ยวข้องกับการธนาคารผู้ติดต่อข้ามพรมแดนและความสัมพันธ์อื่นที่คล้ายคลึงกัน
กรณีลูกค้าเป็นบุคคลที่มีประเด็นทางการเมือง
ซึ่งพบว่าลูกค้าให้เอกสารหรือข้อมูลประจำตัวอันเป็นเท็จหรือถูกขโมยมาแก่บริษัท และบริษัทตัดสินใจที่จะดำเนินความสัมพันธ์ทางธุรกิจต่อไป
ในกรณีที่มีกิจกรรมที่ผิดปกติหรือมีเหตุน่าสงสัยใดๆ; หรือ
เมื่อลูกค้าตรงตามเงื่อนไขตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

เราเข้าใจว่าลูกค้าจะต้องให้ข้อมูลที่เป็นข้อเท็จจริงและถูกต้องแก่เรา

อาชีพ;
ปริมาณสินทรัพย์;
รายได้ต่อปี;
เงินสดและสินทรัพย์สภาพคล่องรวม
ลักษณะที่ตั้งใจไว้ของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ;
แหล่งที่มาของรายได้; และ
เหตุผลในการทำธุรกรรมที่ตั้งใจหรือดำเนินการ

การติดตามกิจกรรมของลูกค้า

นอกเหนือจากการรวบรวมข้อมูลจากลูกค้าแล้ว IUX ยังตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้าแต่ละรายอย่างต่อเนื่องเพื่อระบุและป้องกันธุรกรรมที่น่าสงสัยใดๆ เพื่อให้แน่ใจว่ามีการตรวจสอบธุรกรรมและกิจกรรมอื่นๆ ที่ดำเนินการเป็นส่วนหนึ่งของความสัมพันธ์ทางธุรกิจอย่างสม่ำเสมอ IUX ได้นำระบบมาใช้งานเพื่อตรวจจับ ป้องกัน และติดตามธุรกรรมที่น่าสงสัย (ทั้งแบบอัตโนมัติและแบบแมนนวลหากจำเป็น) เพื่อป้องกันไม่ให้ผู้กระทำความผิดใช้บริการของบริษัท IUX จะตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้าทั้งหมดเพื่อระบุธุรกรรมที่เบี่ยงเบนไปจากธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายของลูกค้าหรือรูปแบบธุรกรรมในอดีต ธุรกรรมที่น่าสงสัยเรียกว่าธุรกรรมที่ไม่สอดคล้องกับธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายของลูกค้าหรือประวัติธุรกรรมปกติของลูกค้าที่ทราบจากการตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้า

รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR)

IUX มีหน้าที่รับผิดชอบในการส่งต่อรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยภายในทั้งหมดที่ได้รับจากพนักงาน เมื่อได้รับธุรกรรมที่น่าสงสัยภายในใดๆ เราจะส่ง STR ไปยังหน่วยงานกำกับดูแล หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง และหน่วยงาน Payment Gateway เพื่อประเมินเหตุผลแห่งความสงสัย เมื่อได้รับการยืนยันแล้ว บริษัทจะดำเนินการทางกฎหมายตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง ในกรณีที่ไม่มีเหตุผลที่สมเหตุสมผล เราจะบันทึกและยื่นคำตัดสิน เป็นที่เข้าใจกันว่า IUX ไม่มีภาระผูกพันที่จะแจ้งให้ลูกค้าหรือบุคคลใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมทราบว่า STR ได้ถูกส่งไปยังหน่วยงานกำกับดูแล หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง และหน่วยงาน Payment Gateway แล้ว อย่างไรก็ตาม หากเหตุผลแห่งความสงสัยได้รับการยืนยันและ IUX ตัดสินใจที่จะดำเนินการทางกฎหมาย เราจะแจ้งให้ลูกค้าทราบอย่างเป็นทางการเป็นลายลักษณ์อักษร ในเรื่องนี้ บริษัทจะรักษา STR ทั้งหมดและเอกสารประกอบอื่นๆ ไว้เป็นความลับ ยกเว้นการเปิดเผยที่จำเป็นตามคำสั่งของหน่วยงานกำกับดูแลและกฎหมายของหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง

การบันทึกข้อมูล

ต้องมีการเก็บบันทึกรายการที่เกี่ยวข้องทั้งหมด รวมถึงบัญชี ไฟล์ และการติดต่อทางธุรกิจ และเอกสารที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรม และข้อมูลที่ได้รับเพื่อจุดประสงค์ในการระบุตัวตนและยืนยัน รวมถึงเอกสารทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับหัวข้อการฟอกเงิน (เช่น ไฟล์เกี่ยวกับรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย เอกสารเกี่ยวกับการติดตามบัญชี AML เป็นต้น) บันทึกเหล่านี้จะต้องถูกเก็บรักษาไว้เป็นเวลาอย่างน้อย 7 ปีหลังจากปิดบัญชี ในกรณีที่บันทึกเกี่ยวข้องกับการสืบสวนหรือธุรกรรมที่กำลังดำเนินอยู่ซึ่งเป็นประเด็นของการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย ควรเก็บรักษาไว้เป็นเวลาอย่างน้อย 7 ปีหลังจากได้รับการยืนยันว่าคดีดังกล่าวปิด/ตัดสิน/ตัดสินแล้ว

ข้อกำหนดการฝากและถอนเงิน

การฝากและถอนเงินทั้งหมดในบัญชีซื้อขายที่ถืออยู่กับ IUX จะต้องเป็นไปตามข้อกำหนดที่เข้มงวดดังต่อไปนี้:

เนื่องจากกฎหมาย AML/CTF IUX จึงไม่สามารถรับหรือฝากเงินให้กับบุคคลที่สามได้
เงินที่ส่งไปยัง IUX Market จะต้องมาจากบัญชีธนาคาร บัตรเครดิต/เดบิต หรือวิธีการชำระเงินทางเลือก (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay หรืออื่นๆ) ที่มีชื่อเดียวกันกับชื่อบัญชีซื้อขายกับ IUX
เงินทั้งหมดที่ถอนออกจากบัญชีซื้อขายจะต้องเข้าบัญชีธนาคาร บัตรเครดิต/เดบิต หรือวิธีการชำระเงินทางเลือก (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay หรืออื่นๆ) ภายใต้ชื่อเดียวกับชื่อบัญชีซื้อขายกับ IUX
คำขอถอนเงินทั้งหมดจะได้รับการดำเนินการตามหลักการเข้าก่อนออกก่อน (FIFO) ตามแหล่งที่มาของเงินทุน ตัวอย่างเช่น การฝากเงินจะดำเนินการผ่านบัตรเดบิต/เครดิต จากนั้นจึงได้รับคำขอถอนเงินในลำดับถัดไป จำนวนเงินที่ส่งกลับไปยังบัตรเดบิต/เครดิตที่เกี่ยวข้องเมื่อได้รับคำขอถอนเงินจะต้องไม่เกินจำนวนเงินที่ฝากไว้เดิม กำไรใดๆ ที่ทำเกินกว่าจำนวนเงินที่ฝากไว้จะถูกโอนไปยังบัญชีธนาคารที่กำหนด ซึ่งจะต้องมีชื่อเดียวกับชื่อบัญชีซื้อขายของคุณ

ตัวอย่าง:

คุณฝากเงิน $100 ผ่านบัตรเครดิตและได้รับกำไร $1,000 เมื่อขอถอนเงิน $1,000 คุณจะได้รับ $100 เข้าบัตรเครดิตของคุณ และที่เหลือ $900 เข้าบัญชีธนาคารของคุณ
คุณฝากเงิน $100 ผ่าน Skrill และ $50 ผ่านบัตรเครดิต หากต้องการถอนเงินผ่าน Skrill จำนวน $120 คุณจะได้รับ $100 ผ่าน Skrill และ $20 ผ่านบัตร

คำขอถอนเงินครั้งแรกทั้งหมดต้องได้รับการตรวจสอบเพื่อความปลอดภัยโดยต้องมีใบแจ้งยอดธนาคาร ซึ่งรวมถึงข้อมูลผู้ถือบัญชีและรายละเอียดธนาคาร IUX จะไม่ยอมรับการฝากเงินหรือการถอนเงินที่ทำภายใต้ชื่ออื่นที่ไม่ใช่ชื่อที่ลงทะเบียนกับ IUX
หากมีการโอนเงินเข้าบัญชีซื้อขายในลักษณะที่ไม่สามารถใช้ถอนเงินได้ เงินอาจถูกถอนไปยังบัญชีธนาคารที่มีชื่อเดียวกับชื่อบัญชีซื้อขายกับ IUX ตราบใดที่ลูกค้าแสดงหลักฐานการเป็นเจ้าของบัญชีธนาคารที่เงินมาจาก รวมถึงบัญชีธนาคารปลายทางที่น่าพึงพอใจ

มาตรการที่ได้ดำเนินการ

ในกรณีที่มีการพยายามดำเนินการธุรกรรมที่ IUX สงสัยว่าเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือกิจกรรมทางอาญาอื่นๆ IUX จะดำเนินการตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานกำกับดูแล IUX ขอสงวนสิทธิ์ในการระงับการดำเนินการของลูกค้าใดๆ ซึ่งอาจถือได้ว่าผิดกฎหมายหรืออาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินตามความเห็นของพนักงาน IUX มีอำนาจโดยดุลยพินิจโดยสมบูรณ์ในการระงับบัญชีลูกค้าที่น่าสงสัยชั่วคราวหรือยุติความสัมพันธ์กับลูกค้าที่มีอยู่

การทบทวนประจำปี

IUX มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้องกับ AML เพื่อให้มั่นใจถึงประสิทธิผล IUX มุ่งมั่นที่จะทบทวนนโยบายเป็นระยะๆ โดยมุ่งหวังที่จะนำแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดมาใช้เพื่อป้องกันการใช้บริการของเราในทางที่ผิดเพื่อการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย การตรวจสอบและการประเมินเหล่านี้ดำเนินการเป็นประจำอย่างน้อยปีละครั้ง

ในเรื่องนี้ IUX ขอสงวนสิทธิ์ในการทบทวนและ/หรือแก้ไขนโยบายของตน โดยจะอยู่ภายใต้ดุลยพินิจแต่เพียงผู้เดียวเมื่อใดก็ตามที่เห็นว่าเหมาะสม