นโยบายความขัดแย้งทางผลประโยชน์

นโยบายความขัดแย้งทางผลประโยชน์

1. บทนำ

1.1 IUX MARKETS LIMITED (ต่อไปนี้เรียกว่า “บริษัท”) จดทะเบียนกับ Financial Services Authority ในประเทศเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ ภายใต้หมายเลขทะเบียน 26183 BC 2021 ณ Beachmont Business Centre, 321, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines

1.2 บริษัทมีหน้าที่ต้องดำเนินการทุกวิถีทางที่สมเหตุสมผลเพื่อ ตรวจพบและหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ระหว่างบริษัทและลูกค้า หรือระหว่างลูกค้าด้วยกันเอง ทั้งนี้เพื่อให้เป็นไปตามกฎหมายที่เกี่ยวข้อง บริษัทมุ่งมั่นที่จะกำหนดหรือรักษามาตรการต่าง ๆ เพื่อดำเนินการให้เป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า รวมถึงการระบุและบริหารจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น

1.3 บริษัทจะใช้แนวทางที่เป็นธรรมในการระบุ บริหารจัดการ ลดผลกระทบ หรือควบคุม ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นระหว่างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัท โดยการให้ข้อมูลสรุปเกี่ยวกับ นโยบายความขัดแย้งทางผลประโยชน์ (ต่อไปนี้เรียกว่า “นโยบาย”) แก่ลูกค้าและลูกค้าที่อาจมีศักยภาพ 

1.4 ลูกค้ารับทราบว่าบริษัทไม่มีข้อผูกพันในการ:

• เปิดเผยความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นแก่ลูกค้า ซึ่งอาจรวมถึง ผลประโยชน์ กำไร ค่าคอมมิชชั่น หรือค่าตอบแทนอื่น ๆ ที่เกิดขึ้นจากกิจกรรมการซื้อขายของลูกค้ากับบริษัท
• แจ้งให้ลูกค้าทราบหากบริษัทมี ผลประโยชน์ทางการเงินหรือผลประโยชน์อื่น ๆ ในโบรกเกอร์บุคคลที่สามซึ่งให้บริการหรือผลิตภัณฑ์แก่บริษัท

1.5 ลูกค้าควรอ่านนโยบายนี้อย่างละเอียด รวมถึงเอกสารทางกฎหมายอื่น ๆ ที่มีอยู่บนเว็บไซต์ของเราอย่างถี่ถ้วน ก่อนเข้าสู่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัทหรือดำเนินกิจกรรมใด ๆ กับบริษัท การเข้าทำข้อตกลงกับบริษัทถือเป็นการยอมรับว่าลูกค้า มีภาระผูกพันในการปฏิบัติตามนโยบายนี้ และดำเนินการตามแนวทางที่เหมาะสม

2. ขอบเขตของนโยบาย

2.1 นโยบายนี้มีผลบังคับใช้กับกรรมการของบริษัท พนักงาน และบุคคลใด ๆ ที่เกี่ยวข้องโดยตรงหรือโดยอ้อมกับบริษัท (ต่อไปนี้เรียกว่า “บุคคลที่เกี่ยวข้อง”) นโยบายนี้ครอบคลุมถึงทุกปฏิสัมพันธ์ระหว่างบริษัทกับลูกค้า รวมถึงปฏิสัมพันธ์ระหว่างลูกค้าด้วยกันเอง

2.2 บริษัทมีความมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์ ยุติธรรม และเป็นมืออาชีพ โดยคำนึงถึงผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า รวมถึงปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และข้อบังคับทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องเมื่อนำเสนอบริการแก่ลูกค้า

2.3 บริษัทอาจกำหนดนโยบายและแนวทางภายในหลายประการเพื่อช่วยจัดการกับความขัดแย้งที่อาจเกิดขึ้น รวมถึงนโยบายที่ระบุไว้ในเอกสารนี้ ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัท

3. การระบุความขัดแย้งทางผลประโยชน์

3.1เพื่อระบุความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นระหว่างความสัมพันธ์ทางธุรกิจระหว่าง บริษัท และลูกค้า บริษัทจะพิจารณาปัจจัยต่าง ๆ อย่างน้อยที่สุด ดังต่อไปนี้:

• บริษัทและ/หรือบุคคลที่เกี่ยวข้องมีแนวโน้มที่จะได้รับ ผลกำไรทางการเงิน หรือหลีกเลี่ยง การขาดทุนทางการเงิน อันเป็นผลมาจากค่าใช้จ่ายของลูกค้า
• บริษัทและ/หรือบุคคลที่เกี่ยวข้องมี ผลประโยชน์ในผลลัพธ์ของบริการ ที่ให้แก่ลูกค้า หรือของธุรกรรมที่ดำเนินการในนามของลูกค้า ซึ่งแตกต่างจากผลประโยชน์ของลูกค้าในผลลัพธ์นั้น
• บริษัทและ/หรือบุคคลที่เกี่ยวข้องมี แรงจูงใจทางการเงินหรืออื่น ๆ ที่จะให้ความสำคัญกับผลประโยชน์ของลูกค้ารายอื่น หรือกลุ่มลูกค้าอื่น มากกว่าผลประโยชน์ของลูกค้ารายนั้น
• บริษัทและ/หรือบุคคลที่เกี่ยวข้องดำเนินธุรกิจในลักษณะเดียวกับลูกค้า
• บริษัทและ/หรือบุคคลที่เกี่ยวข้องได้รับ หรือจะได้รับ ผลตอบแทนหรือสิ่งจูงใจ จากบุคคลอื่นที่ไม่ใช่ลูกค้า ซึ่งเกี่ยวข้องกับการให้บริการแก่ลูกค้า โดยเป็นรูปแบบของ เงิน สินค้า หรือบริการ นอกเหนือจากค่าคอมมิชชั่นหรือค่าธรรมเนียมมาตรฐานของบริการนั้น

3.2 ความขัดแย้งทางผลประโยชน์อาจเกิดขึ้นในบางสถานการณ์ เช่น:

• เมื่อบริษัทดำเนินธุรกรรม ป้องกันความเสี่ยง (hedging transactions) ก่อนหรือหลังการทำธุรกรรมกับลูกค้า เพื่อลดความเสี่ยงของบริษัท ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อ ราคาที่ลูกค้าจ่ายหรือได้รับ จากธุรกรรมนั้น ๆ ทั้งนี้บริษัทจะเก็บผลกำไรที่เกิดขึ้นจากกิจกรรมการป้องกันความเสี่ยงนี้ ลูกค้ารับทราบว่าบริษัทไม่มีข้อผูกมัดในการทำธุรกรรมป้องกันความเสี่ยง หากบริษัทไม่ต้องการ
• เมื่อบริษัททำข้อตกลงกับบุคคลที่สาม หรือกับลูกค้ารายอื่น โดยที่ธุรกรรมระหว่างคู่สัญญาอาจอิงตามกิจกรรมการซื้อขายหรือปริมาณการซื้อขายของลูกค้า ซึ่งเป็นไปตามกฎหมายหรือข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง
• เมื่อบริษัทให้, จ่าย หรือรับ ค่าธรรมเนียม ค่าคอมมิชชั่น หรือผลประโยชน์ที่ไม่ใช่ตัวเงิน ที่ได้รับอนุญาตตามกฎหมายหรือข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง
• เมื่อบริษัทดำเนินการตามคำสั่งของลูกค้าต่าง ๆ ที่มีทิศทางตรงกันข้ามกัน
• เมื่อบริษัทสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ รวมถึง ความสัมพันธ์ด้านการซื้อขาย กับผู้ออกตราสารทางการเงินรายอื่น ซึ่งบริษัทอาจมี ผลประโยชน์ทางการเงิน ในตราสารเหล่านั้น

3.3 โปรดทราบว่า นโยบายนี้อาจไม่ได้ครอบคลุมถึงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ทั้งหมด ที่อาจเกิดขึ้นระหว่างบริษัทและลูกค้า หรือระหว่างลูกค้าด้วยกัน ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายจะอยู่ภายใต้แนวทางทั่วไปของบริษัท

4. การจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์

4.1 บริษัทจะจัดตั้ง ดำเนินการ และรักษานโยบายที่มีประสิทธิภาพ เมื่อเกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ขึ้น บริษัทมุ่งมั่นที่จะแก้ไขและจัดการกับความขัดแย้งดังกล่าวอย่างรวดเร็วและเป็นธรรม

4.2 บริษัทได้กำหนดนโยบายภายในและมาตรการที่จำเป็นทั้งหมด เพื่อระบุและบริหารจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น

4.3 บริษัทจะดำเนินกระบวนการบริหารจัดการและการบริหารองค์กรที่มีประสิทธิภาพ เพื่อจัดการกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่ได้รับการระบุ ทั้งนี้ บริษัทจะดำเนินการติดตามกิจกรรมทางธุรกิจอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้แน่ใจว่ามีการควบคุมภายในที่เหมาะสม ในกรณีที่พบหรือระบุความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น บริษัทมีภาระหน้าที่ในการป้องกันหรือจัดการความขัดแย้งดังกล่าวโดยใช้มาตรการที่เหมาะสม

4.4 โดยทั่วไป กระบวนการและมาตรการควบคุมที่บริษัทใช้ในการจัดการกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่ได้รับการระบุ ได้แก่ แต่ไม่จำกัดเพียง:

• การกำหนดกระบวนการที่มีประสิทธิภาพเพื่อป้องกันหรือควบคุมการแลกเปลี่ยนข้อมูล หรือจำกัดการสื่อสารของข้อมูลที่เกี่ยวข้องระหว่างบุคคลที่เกี่ยวข้องซึ่งอาจเสี่ยงต่อการเกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
• การเปิดเผยความขัดแย้งทางผลประโยชน์แก่ลูกค้าเป็นลายลักษณ์อักษร ทั้งในภาพรวม หรือในกรณีที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมเฉพาะ
• การกำกับดูแลบุคคลที่เกี่ยวข้องแยกจากกัน โดยเฉพาะผู้ที่มีหน้าที่ดำเนินกิจกรรมในนามของลูกค้า หรือให้บริการแก่ลูกค้าที่อาจมีผลประโยชน์ขัดแย้งกัน หรือผู้ที่มีผลประโยชน์ต่างกัน รวมถึงผลประโยชน์ของบริษัทเอง
• การตัดความเชื่อมโยงโดยตรงระหว่างค่าตอบแทนของบุคคลที่เกี่ยวข้อง ที่ปฏิบัติงานในกิจกรรมหนึ่ง กับค่าตอบแทนหรือรายได้ที่เกิดจากบุคคลที่เกี่ยวข้องในอีกกิจกรรมหนึ่ง ซึ่งอาจนำไปสู่ความขัดแย้งทางผลประโยชน์
• มาตรการป้องกันหรือจำกัดไม่ให้บุคคลใดใช้อิทธิพลที่ไม่เหมาะสมต่อการดำเนินการด้านการลงทุนหรือบริการที่เกี่ยวข้อง
• มาตรการควบคุมการมีส่วนร่วมของบุคคลที่เกี่ยวข้องในกิจกรรมหรือบริการด้านการลงทุนที่แยกจากกัน ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อการบริหารจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่เหมาะสม
• การเปิดเผยข้อมูลอย่างเหมาะสมแก่ลูกค้า ในลักษณะที่ชัดเจน เป็นธรรม และไม่ทำให้เข้าใจผิด เพื่อให้ลูกค้าสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลครบถ้วน
• การทบทวนกระบวนการดำเนินงานของบริษัทเป็นระยะ

4.5 บริษัทจะดำเนินมาตรการที่เหมาะสม เพื่อป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์เมื่อให้บริการด้านการลงทุนและบริการที่เกี่ยวข้อง ซึ่งรวมถึง แต่ไม่จำกัดเพียง:

• การกำหนดกระบวนการ “Need to Know” เพื่อควบคุมการเผยแพร่ข้อมูลภายในที่เป็นความลับหรือข้อมูลภายในบริษัท
• มาตรการป้องกันการไหลเวียนของข้อมูลที่เป็นความลับหรือข้อมูลภายใน ภายในบริษัท รวมถึงการแยกแผนกทางกายภาพ
• มาตรการควบคุมการเข้าถึงข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ เพื่อจำกัดการเข้าถึงข้อมูลที่อาจส่งผลกระทบต่อความขัดแย้งทางผลประโยชน์
• โครงสร้างค่าตอบแทนที่เหมาะสม เพื่อให้แน่ใจว่าวิธีการคำนวณค่าตอบแทนไม่ขัดแย้งกับหน้าที่ของบริษัทในการดำเนินการเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า และยังคงไว้ซึ่งความเป็นอิสระและวัตถุประสงค์ของกลไกการควบคุม
• การแบ่งแยกหน้าที่ความรับผิดชอบ เพื่อลดโอกาสเกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ หากงานบางอย่างถูกดำเนินการโดยบุคคลเดียวกัน
• ข้อกำหนดเกี่ยวกับการซื้อขายบัญชีส่วนตัว ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่เกี่ยวข้อง เพื่อควบคุมการลงทุนของพวกเขาเอง
• การบันทึกของขวัญและสิ่งจูงใจ เพื่อบันทึกการร้องขอ ข้อเสนอ หรือการได้รับผลประโยชน์บางประเภท
• ข้อห้ามเกี่ยวกับผลประโยชน์ทางธุรกิจภายนอก ที่อาจขัดแย้งกับผลประโยชน์ของบริษัท ในกรณีของเจ้าหน้าที่และพนักงานของบริษัท เว้นแต่จะได้รับการอนุมัติจากฝ่ายบริหารหรือคณะกรรมการบริษัท
• นโยบายควบคุมความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ที่เกิดจากการให้และรับสิ่งจูงใจ
• การจัดตั้งแผนกกำกับดูแลภายใน (Compliance Department) ที่เป็นอิสระ เพื่อทำหน้าที่ติดตามและรายงานผลให้กับคณะกรรมการบริษัท
• มาตรการบริหารและการจัดองค์กร เพื่อจำกัดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดจากการให้และรับสิ่งจูงใจ

5. การเปิดเผยข้อมูล

5.1 ในกรณีที่เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ขึ้นและบริษัททราบถึงเหตุการณ์ดังกล่าว บริษัทจะพยายามอย่างสมเหตุสมผลในการแจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับเหตุการณ์ดังกล่าว ก่อนที่จะดำเนินธุรกิจด้านการลงทุน (หรือธุรกิจด้านการลงทุนในภายหลัง) กับลูกค้ารายนั้น หากบริษัทพิจารณาแล้วว่าการเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวไม่เหมาะสมสำหรับการจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการ งดเว้นการดำเนินธุรกรรมหรือเรื่องที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

6. การติดตามและทบทวน

6.1 บริษัทมีหน้าที่ติดตามแนวปฏิบัติในการบริหารจัดการและการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ตามที่ระบุไว้ในนโยบายนี้ ในกรณีที่พบปัญหาเกี่ยวกับการบริหารจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ บริษัทจะดำเนินการแก้ไขทันทีและใช้มาตรการที่เหมาะสมเพื่อปรับปรุงคุณภาพของแนวปฏิบัติดังกล่าว

6.2 บริษัทจะทำการทบทวนกระบวนการข้างต้นและประเมินประสิทธิภาพของมาตรการดังกล่าวเป็นระยะ การทบทวนและประเมินผลนี้จะดำเนินการเป็นประจำ อย่างน้อยปีละหนึ่งครั้ง บริษัทจะไม่เพียงแต่ให้ข้อเสนอแนะเพื่อปรับปรุงแนวปฏิบัติ แต่ยังดำเนินการตามข้อเสนอแนะดังกล่าวอย่างจริงจังเพื่อให้แน่ใจว่านโยบายนี้มีประสิทธิภาพอยู่เสมอ

7. การแก้ไขนโยบายความขัดแย้งทางผลประโยชน์

7.1 บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการ แก้ไข ปรับปรุง แก้ไขเปลี่ยนแปลง หรือยุติ นโยบายนี้ ตามดุลยพินิจของบริษัทแต่เพียงผู้เดียว การเปลี่ยนแปลงหรือการอัปเดตนโยบายใด ๆ จะมีผลบังคับใช้ทันที เมื่อนโยบายดังกล่าวถูกเผยแพร่บนเว็บไซต์ของบริษัท ลูกค้าควรตรวจสอบนโยบายนี้เป็นระยะ เพื่อรับทราบข้อมูลเกี่ยวกับการแก้ไขหรืออัปเดตที่อาจเกิดขึ้น ลูกค้ารับทราบและตกลงว่า การใช้บริการของบริษัทต่อไปหลังจากที่มีการแก้ไขนโยบาย จะถือว่าลูกค้ายอมรับเงื่อนไขของนโยบายที่ได้รับการปรับปรุงแล้วโดยปริยาย