การคุ้มครองเงินทุนของลูกค้า

การคุ้มครองเงินทุนของลูกค้า

1. ขอบเขต 

a) นโยบายของ IUX Markets (MU) LTD (ต่อไปนี้เรียกว่า “IUX” หรือ “บริษัท”) ให้รายละเอียดเกี่ยวกับขั้นตอนการวางเงินทุนของลูกค้ากับสถาบันสินเชื่อ 

b) เพื่อวัตถุประสงค์ในการปกป้องเงินทุนของลูกค้า บริษัทจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านล่าง:

1. บริษัทจะเก็บบันทึกและบัญชีเพื่อให้บริษัทได้ตลอดเวลาและไม่ชักช้าในการแยกแยะสินทรัพย์ที่ถือครองสำหรับลูกค้ารายหนึ่งจากสินทรัพย์ที่ถือไว้สำหรับลูกค้ารายอื่น และจากสินทรัพย์ของตนเอง
2. บริษัทจะเก็บรักษาบันทึกและบัญชีในลักษณะที่จะรับประกันความถูกต้อง และโดยเฉพาะอย่างยิ่งความเชื่อมโยงกับเครื่องมือทางการเงินและเงินทุนที่จัดขึ้นสำหรับลูกค้า
3. บริษัทจะต้องดำเนินการกระทบยอดระหว่างบัญชีและบันทึกภายในของบริษัทกับบัญชีของบุคคลที่สามที่ถือครองทรัพย์สินเหล่านั้นอยู่เป็นประจำ
4. บริษัทจะต้องดำเนินการตามขั้นตอนที่จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าเงินของลูกค้าที่ฝากในธนาคารกลาง สถาบันสินเชื่อหรือธนาคารที่ได้รับอนุญาตในประเทศที่สามหรือกองทุนตลาดเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสมจะถูกเก็บไว้ในบัญชีหรือบัญชีที่ระบุแยกต่างหากจากบัญชีใด ๆ ที่ใช้ในการเก็บเงินที่เป็นของบริษัท
5. บริษัทจะแนะนำการจัดการองค์กรที่เพียงพอเพื่อลดความเสี่ยงของการสูญเสียหรือการลดทอนทรัพย์สินของลูกค้า หรือสิทธิที่เกี่ยวข้องกับทรัพย์สินเหล่านั้น เนื่องจากการใช้ทรัพย์สินในทางที่ผิด การฉ้อโกง การบริหารจัดการที่ไม่ดี ไม่เพียงพอ การเก็บบันทึก หรือความประมาทเลินเล่อ

2. การถือบัญชีแยก

a) บริษัทจะฝากเงินของลูกค้าทั้งหมด ด้วยความที่แยกจากกัน บัญชีกับสถาบันการเงินที่มีชื่อเสียง ภายในสาธารณรัฐ ของประเทศมอริเชียสหรือประเทศที่เทียบเท่า

b) เงินเหล่านี้จะต้องแยกออกจากเงินของบริษัทโดยสิ้นเชิง การแยกส่วนนี้ดำเนินการโดยมีจุดประสงค์เพื่อให้แน่ใจว่าเงินทุนของลูกค้าจะไม่ถูกใช้โดยบริษัทเพื่อวัตถุประสงค์ใดๆ และไม่สามารถใช้สำหรับลูกค้าของกลุ่มบริษัทที่เป็นเจ้าของได้

c) บริษัทอาจใช้สถาบันหลายแห่งเพื่อให้แน่ใจว่ามีการกระจายบัญชีที่แยกออกไป

3. ผู้มีอำนาจลงนาม 

a) บริษัทจะแต่งตั้งบุคคลสองคนรวมกัน อำนาจลงนาม ในแง่ของบัญชีเงินทุนของลูกค้า ผู้ลงนามในบัญชีเหล่านั้นจะต้องเป็นกรรมการบริหาร 2 คน (4 ตา)

4. การกระทบยอดเงินทุนของลูกค้าและวัตถุประสงค์ของบริษัท

a) บริษัทจะดำเนินการกระทบยอดเงินทุนของลูกค้าอย่างสม่ำเสมอ

b) ในกรณีที่ตรวจพบจุดอ่อนที่มีนัยสำคัญ ทีมบัญชีจะต้องดำเนินมาตรการแก้ไขที่เป็นไปได้ทั้งหมด

c) การกระทบยอดเป็นประจำจะต้องได้รับการตรวจสอบจากคณะกรรมการของบริษัท

5. การบรรเทาผลกระทบ 

a) มาตรการที่นำมาใช้ ได้แก่ การระบุความเสี่ยงของการพึ่งพาบุคคลที่สามที่เป็นอันตราย ขั้นตอนเพื่อลดความเสี่ยงดังกล่าว และกระจายเงินทุนของลูกค้าโดยไม่กระทบต่อความเร็วหรือคุณภาพการบริการให้กับลูกค้า

b) บริษัทจะใช้มาตรการในการระบุและการลดความเสี่ยงที่เป็นไปได้ที่เกี่ยวข้องกับการปกป้องเงินทุนของลูกค้าเสมอ 

c) คณะกรรมการจะใช้มาตรการที่จำเป็นเพื่อระบุและดำเนินการแก้ไขเพื่อลดโอกาสเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับการปกป้องเงินทุนของลูกค้า