Chính sách chống rửa tiền

IUX Markets Limited (sau đây gọi là “Công ty”, “IUX”, “chúng tôi”, “của chúng tôi”) cam kết duy trì các tiêu chuẩn cao nhất về tuân thủ Chống rửa tiền (sau đây gọi là “AML”) và Chống tài trợ khủng bố (sau đây gọi là “CTF”). Để tuân thủ các yêu cầu của luật pháp và quy định, Công ty đảm bảo thu thập, xác minh và ghi lại thông tin nhận dạng từng cá nhân hoặc tổ chức mở tài khoản (sau đây gọi là “Khách hàng”, “Khách hàng”). Quy trình này nhằm mục đích đánh giá hiệu quả của các hệ thống và biện pháp kiểm soát nội bộ của Công ty, giải quyết mọi thiếu sót và cuối cùng là chống rửa tiền thu được từ tội phạm, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Chính sách chống rửa tiền này (sau đây gọi là “Chính sách”) tạo thành một phần không thể tách rời của thỏa thuận, chính sách và điều khoản & điều kiện của chúng tôi chi phối mối quan hệ giữa IUX và Khách hàng, có thể là một pháp nhân hoặc một cá nhân. Do đó, bằng cách ký kết thỏa thuận với Công ty, Khách hàng xác nhận rằng họ đã đọc, hiểu và đồng ý với các điều khoản của Chính sách của chúng tôi, như được nêu trong tài liệu này.

Rửa tiền – quá trình chuyển đổi tiền thu được từ các hoạt động bất hợp pháp (như gian lận, tham nhũng, khủng bố, v.v.) thành các khoản tiền hoặc khoản đầu tư khác có vẻ hợp pháp để che giấu hoặc làm sai lệch nguồn tiền thực sự.

Quá trình rửa tiền có thể được chia thành ba giai đoạn tuần tự:

Đặt tiền. Ở giai đoạn này, tiền được chuyển đổi thành các công cụ tài chính, chẳng hạn như séc, tài khoản ngân hàng và chuyển tiền, hoặc có thể được sử dụng để mua hàng hóa có giá trị cao có thể bán lại. Chúng cũng có thể được gửi trực tiếp vào các ngân hàng và các tổ chức phi ngân hàng (ví dụ, các công ty đổi tiền). Để tránh bị công ty nghi ngờ, kẻ rửa tiền cũng có thể thực hiện nhiều khoản tiền gửi thay vì gửi toàn bộ số tiền cùng một lúc, hình thức đặt tiền này được gọi là smurfing;
Phân lớp. Tiền được chuyển hoặc di chuyển đến các tài khoản khác và các công cụ tài chính khác. Nó được thực hiện để che giấu nguồn gốc và phá vỡ dấu hiệu của thực thể đã thực hiện nhiều giao dịch tài chính. Việc di chuyển tiền xung quanh và thay đổi hình thức của chúng khiến việc theo dõi tiền đang được rửa trở nên phức tạp;
Tích hợp. Tiền được đưa trở lại lưu thông hợp pháp để mua hàng hóa và dịch vụ.

IUX tuân thủ các nguyên tắc về Chống rửa tiền và chủ động ngăn chặn mọi hành động nhằm mục đích hoặc tạo điều kiện cho quá trình hợp pháp hóa các khoản tiền kiếm được bất hợp pháp. Chính sách này có nghĩa là ngăn chặn tội phạm sử dụng các dịch vụ của Công ty với mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các hoạt động tội phạm khác.

Để ngăn chặn rửa tiền, Công ty có toàn quyền quyết định đình chỉ bất kỳ hoạt động nào của Khách hàng mà chúng tôi tin hoặc có lý do tin rằng hoạt động đó theo bất kỳ cách nào liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp hoặc có thể liên quan đến các hoạt động rửa tiền. IUX cũng sẽ không chấp nhận hoặc thanh toán tiền mặt trong những trường hợp như vậy.

Quy trình của công ty

IUX sẽ đảm bảo rằng mình đang giao dịch với một cá nhân hoặc pháp nhân thực sự. IUX cũng thực hiện tất cả các biện pháp cần thiết theo luật và quy định hiện hành do các cơ quan tiền tệ ban hành. Chính sách AML đang được thực hiện trong IUX thông qua các biện pháp sau:

Xác định và xác minh danh tính của mỗi khách hàng;
Xác định và xác minh danh tính của chủ sở hữu có lợi cuối cùng;
Thu thập thông tin về mục đích và bản chất dự kiến của mối quan hệ kinh doanh;
Tiến hành thẩm định liên tục;
Theo dõi hoạt động của Khách hàng;
Xác minh rằng các tài liệu, dữ liệu hoặc thông tin là chính xác và đáng tin cậy;
Lưu giữ hồ sơ.

Trong trường hợp IUX phát hiện Khách hàng đã cung cấp cho chúng tôi bất kỳ giấy tờ hoặc thông tin nhận dạng nào bị đánh cắp hoặc giả mạo, chúng tôi sẽ bảo lưu và thực hiện các quyền sau đây theo cách mà chúng tôi cho là phù hợp;

Yêu cầu nộp các tài liệu hoặc thông tin chính xác và có căn cứ; hoặc
Không được mở tài khoản, bắt đầu mối quan hệ kinh doanh hoặc thực hiện giao dịch; hoặc
Chấm dứt mối quan hệ kinh doanh và tài khoản hiện tại của khách hàng.

Nếu Công ty có lý do chính đáng để tin rằng giao dịch đó có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, chúng tôi có quyền từ chối xử lý giao dịch đó bất cứ lúc nào.

Biết khách hàng của bạn và thẩm định khách hàng

Công ty phải thiết lập và xác minh danh tính của bất kỳ khách hàng nào mà Công ty hành động hoặc đề xuất hành động. Công ty có quyền thực hiện Chăm sóc khách hàng trong các trường hợp sau:

khi thiết lập mối quan hệ kinh doanh;
khi có sự thay đổi về thông tin nhận dạng/quyền sở hữu có lợi của Khách hàng;
khi có nghi ngờ rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố; hoặc
khi có nghi ngờ về tính xác thực hoặc tính đầy đủ của các tài liệu, dữ liệu hoặc thông tin đã thu thập trước đó để thẩm định khách hàng.

Do cam kết của công ty đối với luật và quy định về AML, mỗi Khách hàng của Công ty phải hoàn tất quy trình xác minh. Trước khi IUX bắt đầu bất kỳ sự hợp tác nào với Khách hàng, Công ty đảm bảo rằng bằng chứng thỏa đáng được đưa ra hoặc các biện pháp khác sẽ đưa ra bằng chứng thỏa đáng về danh tính của bất kỳ Khách hàng hoặc bên đối tác nào được thực hiện. Công ty cũng áp dụng sự giám sát chặt chẽ hơn đối với Khách hàng là cư dân của các quốc gia khác, được các nguồn đáng tin cậy xác định là các quốc gia, có tiêu chuẩn AML không đầy đủ hoặc có thể gây ra rủi ro cao về tội phạm và tham nhũng và đối với chủ sở hữu có lợi ích cư trú và có nguồn tiền từ các quốc gia được nêu tên. IUX không quy định thời hạn nộp tài liệu và các tài liệu KYC sẽ được kiểm tra trong vòng 24 giờ. Khách hàng thừa nhận rằng quy trình sẽ được thực hiện không quá 2 ngày làm việc.

Công ty có quyền từ chối bất kỳ đăng ký tài khoản nào của Khách hàng nếu Khách hàng không đáp ứng các điều kiện do Công ty đặt ra hoặc được đánh giá là có rủi ro cực độ. Quyết định này sẽ được đưa ra theo quyết định riêng của Công ty, dựa trên các giao thức đánh giá rủi ro của Công ty và tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quy định hiện hành.

Khách hàng cá nhân

IUX có nghĩa vụ theo luật định phải xác nhận và xác minh danh tính của mỗi người đăng ký trên hệ thống của chúng tôi và mở tài khoản với chúng tôi. Trong quá trình đăng ký, mỗi Khách hàng được yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, cụ thể:

họ tên đầy đủ;
ngày sinh; và
nước xuất xứ.

Các tài liệu sau đây là bắt buộc để xác minh thông tin cá nhân. Khách hàng gửi các tài liệu sau (trong trường hợp tài liệu được viết bằng ký tự không phải chữ cái La tinh: để tránh bất kỳ sự chậm trễ nào trong quá trình xác minh, cần phải cung cấp bản dịch công chứng của tài liệu sang tiếng Anh) vì các yêu cầu của KYC và để xác nhận thông tin đã chỉ định:

Hộ chiếu còn hiệu lực hiện tại (hiển thị trang đầu tiên của hộ chiếu địa phương hoặc quốc tế, trong đó ảnh và chữ ký được nhìn thấy rõ ràng); hoặc
Giấy phép lái xe có ảnh; hoặc
Chứng minh nhân dân (có thể nhìn thấy cả trang trước và trang sau).

Khách hàng khẳng định và cam kết rằng họ đã tuân thủ mọi điều kiện được nêu dưới đây;

Khách hàng phải có khả năng ràng buộc pháp lý với hợp đồng theo luật hiện hành tại quốc gia cư trú của họ;
Khách hàng phải đủ tuổi theo luật hiện hành tại quốc gia cư trú của mình;
Khách hàng phải có đầu óc minh mẫn;
Khách hàng phải có đầy đủ năng lực để tham gia vào Giao dịch và thực hiện các quyền và nghĩa vụ của mình;
Khách hàng không bị xử phạt vì lý do tội phạm tài chính, vi phạm chính sách của IUX và/hoặc lạm dụng dịch vụ của IUX;
Mọi tài liệu và thông tin được cung cấp cho IUX trong quá trình tuyển dụng đều trung thực, chính xác và đầy đủ;
Khách hàng đã xác minh và đảm bảo rằng việc họ sử dụng cơ sở giao dịch trực tuyến của chúng tôi không vi phạm bất kỳ luật pháp hoặc quy định nào của bất kỳ khu vực pháp lý nào áp dụng cho họ.

Khách hàng doanh nghiệp

Khi mở tài khoản với IUX, nếu Khách hàng là pháp nhân và không có giám đốc hoặc cổ đông chính nào có tài khoản tại IUX, thì phải cung cấp các giấy tờ sau:

Giấy chứng nhận thành lập công ty hoặc bất kỳ giấy tờ tương đương nào của quốc gia;
Biên bản ghi nhớ và Điều lệ hiệp hội và tuyên bố theo luật định hoặc bất kỳ văn bản tương đương nào của quốc gia;
Tìm kiếm sổ đăng ký công ty, bao gồm xác nhận rằng người đó không đang trong quá trình giải thể, xóa tên, thanh lý hoặc chấm dứt hợp đồng;
Báo cáo tài chính đã kiểm toán gần nhất hoặc tương đương;
Báo cáo thường niên hoặc tương đương;
Giấy chứng nhận tình trạng hoạt động tốt hoặc bằng chứng khác về địa chỉ đã đăng ký của công ty;
Nghị quyết của hội đồng quản trị về việc mở tài khoản và trao quyền cho những người sẽ điều hành tài khoản đó;
Bản sao giấy ủy quyền hoặc giấy tờ có thẩm quyền khác do giám đốc cấp liên quan đến công ty;
Bằng chứng về danh tính của giám đốc trong trường hợp giám đốc sẽ giao dịch với IUX thay mặt cho Khách hàng (theo các quy tắc xác minh danh tính cá nhân được mô tả ở trên);
Bằng chứng về danh tính của chủ sở hữu thực sự và/hoặc người mà người ký tên trên tài khoản được trao quyền hành động theo hướng dẫn của họ (theo các quy tắc xác minh danh tính cá nhân được mô tả ở trên).

Người có ảnh hưởng chính trị (PEP)

Khách hàng đồng ý khai báo tình trạng PEP của mình và cung cấp bản sao các tài liệu xác nhận tình trạng đó.

Người có vị thế chính trị là cá nhân được giao những chức năng công cộng quan trọng, bao gồm các tổ chức trong nước, nước ngoài, quốc tế, các thành viên gia đình và những người có liên quan thân cận của họ.

PEP trong nước và nước ngoài bao gồm;

Nguyên thủ quốc gia và chính phủ (ví dụ: Vua, Tổng thống và Thủ tướng);
Bộ trưởng và thứ trưởng, trợ lý bộ trưởng;
Đại biểu quốc hội của các cơ quan lập pháp tương tự;
Thành viên của các cơ quan quản lý của các đảng phái chính trị;
Các chính trị gia cấp cao, quan chức chính phủ, tư pháp hoặc quân đội, giám đốc điều hành cấp cao của các tập đoàn nhà nước (ví dụ: tòa phúc thẩm, tòa án tối cao, tòa án hiến pháp);
Thành viên của tòa án kiểm toán hoặc hội đồng quản trị ngân hàng trung ương;
Đại sứ, đại biện lâm thời;
Các quan chức đảng phái chính trị quan trọng;
Người hoặc nhóm người khác có thể được cơ quan giám sát hoặc cơ quan quản lý có liên quan chỉ định.

Tổ chức quốc tế PEPS bao gồm;

Các thành viên quản lý cấp cao như giám đốc, phó giám đốc;
Thành viên hội đồng quản trị hoặc chức danh tương đương hoặc cá nhân được giao chức danh tương đương, bao gồm giám đốc, phó giám đốc;
Thành viên hội đồng quản trị hoặc chức năng tương đương;
Người hoặc nhóm người khác có thể được cơ quan giám sát hoặc cơ quan quản lý có liên quan chỉ định.

Các thành viên gia đình và người thân cận bao gồm:

Vợ/chồng;
Một đối tác;
Trẻ em và vợ/chồng hoặc bạn đời của trẻ em;
Cha mẹ;
Ông bà và cháu; và
Anh em ruột.

Tăng cường thẩm định khách hàng

Ngoài việc thẩm định khách hàng, Công ty có quyền yêu cầu Khách hàng cung cấp thêm tài liệu hoặc thông tin bất cứ khi nào chúng tôi cho là cần thiết để theo dõi liên tục các hoạt động của họ. IUX có thể áp dụng các yêu cầu thẩm định bổ sung đối với các khách hàng có rủi ro cao đáp ứng các điều kiện sau:

nơi có nguy cơ rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố cao hơn đã được xác định;
nơi mà thông qua hướng dẫn giám sát, rủi ro rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố cao đã được xác định;
khi Khách hàng đến từ một quốc gia có rủi ro cao theo tuyên bố của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) hoặc các cơ quan có thẩm quyền có liên quan;
liên quan đến hoạt động ngân hàng đại lý xuyên biên giới và các mối quan hệ tương tự khác;
nơi Khách hàng là người có vai trò chính trị;
khi Khách hàng bị phát hiện cung cấp cho Công ty giấy tờ tùy thân hoặc thông tin giả mạo hoặc bị đánh cắp, và Công ty quyết định tiếp tục mối quan hệ kinh doanh của chúng tôi;
trong trường hợp có bất kỳ hoạt động bất thường hoặc đáng ngờ nào; hoặc
khi khách hàng đáp ứng đủ điều kiện theo quy định của pháp luật và các quy định có liên quan.

Chúng tôi hiểu rằng khách hàng có nghĩa vụ cung cấp cho chúng tôi thông tin thực tế và chính xác.

Nghề nghiệp;
Khối lượng tài sản;
Thu nhập hàng năm;
Tổng tiền mặt và tài sản thanh khoản;
Bản chất dự định của mối quan hệ kinh doanh;
Nguồn thu nhập; và
Lý do cho các giao dịch dự định hoặc đã thực hiện.

Theo dõi hoạt động của khách hàng

Ngoài việc thu thập thông tin từ Khách hàng, IUX tiếp tục theo dõi hoạt động của mọi Khách hàng để xác định và ngăn chặn mọi giao dịch đáng ngờ nhằm đảm bảo việc giám sát thường xuyên mọi giao dịch và hoạt động khác được thực hiện như một phần của mối quan hệ kinh doanh. IUX đã triển khai hệ thống để phát hiện, ngăn chặn và giám sát các giao dịch đáng ngờ (cả tự động và nếu cần, thủ công) nhằm ngăn chặn tội phạm sử dụng các dịch vụ của Công ty. IUX sẽ xem xét mọi hoạt động của Khách hàng để xác định các giao dịch đi chệch khỏi hoạt động kinh doanh hợp pháp hoặc các mô hình giao dịch trong quá khứ của Khách hàng. Một giao dịch đáng ngờ được gọi là giao dịch không nhất quán với hoạt động kinh doanh hợp pháp của Khách hàng hoặc lịch sử giao dịch thông thường của Khách hàng được biết đến từ hoạt động giám sát của Khách hàng.

Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR)

IUX chịu trách nhiệm chuyển tiếp tất cả các báo cáo giao dịch đáng ngờ nội bộ nhận được từ nhân viên. Khi nhận được bất kỳ giao dịch đáng ngờ nội bộ nào, chúng tôi sẽ gửi STR đến cơ quan quản lý, cơ quan chức năng và các đơn vị Cổng thanh toán có liên quan để đánh giá căn cứ nghi ngờ, sau khi xác nhận, Công ty sẽ khởi xướng hành động pháp lý theo luật và quy định hiện hành. Trong trường hợp không có căn cứ hợp lý, chúng tôi sẽ lập hồ sơ và lưu trữ quyết định. IUX không có nghĩa vụ thông báo cho khách hàng hoặc bất kỳ cá nhân nào liên quan đến giao dịch rằng STR đã được gửi đến cơ quan quản lý, cơ quan chức năng và các đơn vị Cổng thanh toán có liên quan. Tuy nhiên, nếu căn cứ nghi ngờ đã được xác nhận và IUX quyết định khởi xướng hành động pháp lý, chúng tôi sẽ chính thức thông báo cho khách hàng bằng văn bản. Về vấn đề này, Công ty sẽ giữ bí mật tất cả các STR và bất kỳ tài liệu hỗ trợ nào khác, ngoại trừ việc tiết lộ theo yêu cầu của các lệnh quản lý và lập pháp của cơ quan giám sát thích hợp.

Lưu giữ hồ sơ

Phải lưu giữ hồ sơ của tất cả các hồ sơ có liên quan bao gồm bất kỳ tài khoản, hồ sơ và thư từ kinh doanh và tài liệu liên quan đến giao dịch, và thông tin thu được cho mục đích nhận dạng và xác minh, cũng như tất cả các tài liệu liên quan đến chủ đề rửa tiền (ví dụ: hồ sơ về báo cáo hoạt động đáng ngờ, tài liệu giám sát tài khoản AML, v.v.). Những hồ sơ đó được lưu giữ tối thiểu 7 năm sau khi tài khoản bị đóng. Trong trường hợp hồ sơ liên quan đến các cuộc điều tra đang diễn ra hoặc các giao dịch là đối tượng của báo cáo giao dịch đáng ngờ, chúng phải được lưu giữ tối thiểu 7 năm sau khi xác nhận rằng vụ việc đã được đóng/quyết định/xử lý.

Yêu cầu gửi và rút tiền

Mọi khoản tiền gửi và rút tiền trên tài khoản giao dịch được mở tại IUX đều phải tuân thủ các yêu cầu nghiêm ngặt sau:

Do luật AML/CTF, IUX không thể nhận hoặc gửi tiền cho bên thứ ba.
Tiền gửi đến IUX Market phải đến từ tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng/ghi nợ hoặc Phương thức thanh toán thay thế (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay hoặc các phương thức khác) có cùng tên với tên tài khoản giao dịch tại IUX.
Mọi khoản tiền rút từ tài khoản giao dịch phải được chuyển vào tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng/ghi nợ hoặc Phương thức thanh toán thay thế (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay hoặc các phương thức khác) dưới cùng tên với tên tài khoản giao dịch tại IUX.
Tất cả các yêu cầu rút tiền đều được xử lý theo nguyên tắc First-in-First-Out (FIFO) theo nguồn tiền gửi. Ví dụ, một khoản tiền gửi được thực hiện thông qua Thẻ ghi nợ/Tín dụng; sau đó một yêu cầu rút tiền tiếp theo sẽ được nhận. Số tiền được gửi lại vào Thẻ ghi nợ/Tín dụng có liên quan, khi yêu cầu rút tiền được nhận, không được vượt quá số tiền ban đầu đã gửi. Bất kỳ khoản lợi nhuận nào vượt quá số tiền đã gửi sẽ được chuyển vào một tài khoản ngân hàng được chỉ định; phải được giữ cùng tên với tài khoản giao dịch của bạn.

Ví dụ:

Bạn đã gửi 100 đô la qua Thẻ tín dụng và kiếm được lợi nhuận là 1.000 đô la. Khi yêu cầu rút 1.000 đô la, bạn sẽ nhận được 100 đô la vào Thẻ tín dụng và số tiền còn lại là 900 đô la vào tài khoản ngân hàng của bạn.
Bạn đã gửi 100 đô la qua Skrill và 50 đô la qua Thẻ tín dụng. Yêu cầu rút 120 đô la qua Skrill, bạn sẽ nhận được 100 đô la vào Skrill và 20 đô la vào thẻ.

Tất cả các yêu cầu rút tiền ban đầu phải được xác minh về tính an toàn và bảo mật bằng cách cung cấp sao kê ngân hàng; bao gồm thông tin chủ tài khoản và thông tin chi tiết về ngân hàng. IUX sẽ không chấp nhận tiền gửi hoặc rút tiền được thực hiện dưới tên khác với IUX đã đăng ký.
Nếu tài khoản giao dịch được ghi có theo cách không thể sử dụng để rút tiền, số tiền đó có thể được rút vào tài khoản ngân hàng có cùng tên với tên tài khoản giao dịch tại IUX miễn là khách hàng cung cấp bằng chứng thỏa đáng về quyền sở hữu tài khoản ngân hàng nơi tiền bắt đầu cũng như tài khoản ngân hàng đích.

Các biện pháp đã thực hiện

Trong trường hợp có nỗ lực thực hiện các giao dịch mà IUX nghi ngờ có liên quan đến rửa tiền hoặc hoạt động tội phạm khác, IUX sẽ tiến hành theo luật hiện hành và báo cáo hoạt động đáng ngờ cho cơ quan quản lý. IUX có quyền đình chỉ bất kỳ hoạt động nào của khách hàng, có thể được coi là bất hợp pháp hoặc có thể liên quan đến rửa tiền theo ý kiến của nhân viên. IUX có toàn quyền quyết định tạm thời chặn tài khoản khách hàng đáng ngờ hoặc chấm dứt mối quan hệ khách hàng hiện tại.

Đánh giá hàng năm

IUX cam kết hành động theo đúng luật và quy định về AML có liên quan. Để đảm bảo tính hiệu quả, IUX cam kết xem xét Chính sách của mình theo định kỳ, nhằm mục đích triển khai các biện pháp thực hành tốt nhất để ngăn chặn việc sử dụng sai mục đích các dịch vụ của chúng tôi cho mục đích rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các đánh giá và xem xét này được tiến hành thường xuyên và ít nhất là hàng năm.

Về vấn đề này, IUX có quyền xem xét và/hoặc sửa đổi Chính sách của mình theo quyết định riêng bất cứ khi nào thấy phù hợp hoặc thích hợp.