Chính sách Xung đột Lợi ích

1. Giới thiệu

1.1 IUX MARKETS LIMITED (sau đây gọi là “Công ty”) được đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính tại Saint Vincent và Grenadines dưới số đăng ký 26183 BC 2021, với địa chỉ tại Beachmont Business Centre, 321, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines.

1.2 Công ty có trách nhiệm thực hiện tất cả các biện pháp hợp lý để phát hiện và tránh xung đột lợi ích giữa công ty và khách hàng của mình hoặc giữa các khách hàng với nhau, tuân thủ theo các quy định pháp luật hiện hành. Công ty đặt mục tiêu thực hiện và duy trì các biện pháp cần thiết để hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng, cũng như xác định và quản lý các xung đột lợi ích này.

1.3 Công ty sẽ áp dụng một cách tiếp cận công bằng để xác định, quản lý, giảm thiểu hoặc kiểm soát bất kỳ xung đột lợi ích nào có thể phát sinh trong quá trình quan hệ kinh doanh với khách hàng, bằng cách cung cấp cho khách hàng và khách hàng tiềm năng bản tóm tắt về Chính sách Xung đột Lợi ích (sau đây gọi là “Chính sách”).

1.4 Khách hàng xác nhận rằng Công ty không có nghĩa vụ:

• Tiết lộ bất kỳ xung đột lợi ích nào với khách hàng, bao gồm các lợi ích, lợi nhuận, hoa hồng hoặc các khoản thù lao khác phát sinh từ các hoạt động giao dịch của khách hàng với Công ty.
• Thông báo cho khách hàng nếu Công ty có lợi ích đáng kể, dù là tài chính hay phi tài chính, trong một nhà môi giới bên thứ ba cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ cho Công ty.

1.5 Khách hàng được yêu cầu đọc kỹ Chính sách này cũng như các tài liệu pháp lý khác có sẵn trên trang web của chúng tôi trước khi thiết lập quan hệ kinh doanh với Công ty hoặc thực hiện bất kỳ hoạt động nào với Công ty.

2. Phạm vi của Chính sách

2.1 Chính sách này áp dụng cho tất cả các giám đốc, nhân viên và bất kỳ cá nhân nào có liên quan trực tiếp hoặc gián tiếp đến Công ty (sau đây gọi là “Người liên quan”). Chính sách này đề cập đến tất cả các tương tác giữa Công ty và khách hàng, cũng như giữa các khách hàng với nhau.

2.2 Công ty cam kết hành động một cách trung thực, công bằng và chuyên nghiệp, luôn đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu, đồng thời tuân thủ các nguyên tắc được quy định trong các luật và quy định hiện hành khi cung cấp dịch vụ cho khách hàng.

2.3 Công ty có thể thiết lập một số chính sách và thỏa thuận nội bộ nhằm giúp quản lý các xung đột lợi ích, bao gồm những nội dung được quy định trong Chính sách này, và các tài liệu này có sẵn trên trang web của Công ty.

3. Xác định Xung đột Lợi ích

3.1 Để xác định các xung đột lợi ích tiềm tàng có thể phát sinh trong quá trình quan hệ kinh doanh giữa Công ty và khách hàng, Công ty sẽ xem xét, ít nhất, các yếu tố sau:

• Công ty và/hoặc Người liên quan có khả năng thu được lợi nhuận tài chính hoặc tránh được tổn thất tài chính gây bất lợi cho khách hàng.
• Công ty và/hoặc Người liên quan có lợi ích trong kết quả của một dịch vụ được cung cấp cho khách hàng hoặc một giao dịch được thực hiện thay mặt khách hàng, mà lợi ích đó khác với lợi ích của khách hàng trong kết quả đó.
• Công ty và/hoặc Người liên quan có động cơ tài chính hoặc động cơ khác để ưu tiên lợi ích của một khách hàng khác hoặc một nhóm khách hàng khác hơn lợi ích của khách hàng hiện tại.
• Công ty và/hoặc Người liên quan hoạt động trong cùng lĩnh vực kinh doanh với khách hàng.
• Công ty và/hoặc Người liên quan nhận hoặc sẽ nhận từ một cá nhân khác không phải là khách hàng một khoản lợi ích liên quan đến dịch vụ cung cấp cho khách hàng, dưới dạng tiền, hàng hóa hoặc dịch vụ, ngoài hoa hồng hoặc phí tiêu chuẩn cho dịch vụ đó.

3.2 Xung đột lợi ích có thể phát sinh trong một số tình huống nhất định, ví dụ:

• Khi Công ty thực hiện các giao dịch phòng ngừa rủi ro trước hoặc sau khi thực hiện giao dịch với khách hàng nhằm giảm thiểu rủi ro của Công ty liên quan đến giao dịch đó, điều này có thể ảnh hưởng đến giá mà khách hàng phải trả hoặc nhận được. Công ty sẽ giữ lại bất kỳ lợi nhuận nào phát sinh từ các hoạt động phòng ngừa rủi ro này. Khách hàng thừa nhận rằng Công ty không bắt buộc phải thực hiện phòng ngừa rủi ro nếu không muốn.
• Khi Công ty ký kết các thỏa thuận với bên thứ ba hoặc với các khách hàng khác, trong đó các giao dịch giữa các bên dựa trên hoạt động hoặc khối lượng giao dịch của khách hàng, với điều kiện những thỏa thuận đó được pháp luật hoặc quy định hiện hành cho phép.
• Khi Công ty cung cấp, chi trả hoặc nhận các khoản phí, hoa hồng hoặc lợi ích phi tiền tệ trong các trường hợp mà những khoản thanh toán này được pháp luật hoặc quy định hiện hành cho phép.
• Khi Công ty thực hiện lệnh từ các khách hàng khác nhau có hướng đi đối lập nhau.
• Khi Công ty thiết lập quan hệ kinh doanh, bao gồm cả quan hệ giao dịch, với các tổ chức phát hành công cụ tài chính khác, trong đó Công ty có thể có lợi ích tài chính trong các công cụ đó.

3.3 Xin lưu ý rằng Chính sách này có thể không bao gồm tất cả các xung đột lợi ích có thể phát sinh giữa Công ty và khách hàng hoặc giữa các khách hàng với nhau. Các xung đột lợi ích tiềm tàng liên quan đến giao dịch sẽ tuân theo Điều khoản Kinh doanh Chung, có sẵn trên trang web của Công ty.

4. Quản lý Xung đột Lợi ích

4.1 Công ty sẽ thiết lập, thực hiện và duy trì một Chính sách hiệu quả. Trong trường hợp phát sinh xung đột lợi ích, Công ty cam kết giải quyết vấn đề một cách kịp thời và công bằng.

4.2 Do đó, Công ty đã xây dựng các chính sách nội bộ và thực hiện tất cả các biện pháp cần thiết để xác định và quản lý các xung đột lợi ích tiềm tàng.

4.3 Công ty sẽ duy trì và vận hành các quy trình tổ chức và quản lý hiệu quả để xử lý các xung đột lợi ích đã được xác định. Công ty cũng cam kết giám sát liên tục các hoạt động kinh doanh để đảm bảo sự phù hợp của các biện pháp kiểm soát nội bộ. Trong trường hợp phát hiện một xung đột hoặc xung đột lợi ích tiềm tàng, Công ty có nghĩa vụ phải ngăn chặn hoặc quản lý nó thông qua các biện pháp thích hợp.

4.4 Nhìn chung, các quy trình và biện pháp kiểm soát mà Công ty áp dụng để quản lý các xung đột lợi ích đã xác định bao gồm, nhưng không giới hạn ở các biện pháp sau:

• Quy trình hiệu quả để ngăn chặn hoặc kiểm soát việc trao đổi thông tin hoặc hạn chế truyền đạt thông tin liên quan giữa những Người liên quan tham gia vào các hoạt động có nguy cơ xung đột lợi ích, trong đó việc trao đổi thông tin có thể gây tổn hại đến lợi ích của một hoặc nhiều khách hàng.
• Công khai xung đột lợi ích với khách hàng bằng văn bản, có thể là thông báo chung hoặc liên quan đến một giao dịch cụ thể.
• Giám sát riêng biệt những Người liên quan có nhiệm vụ chính là thực hiện các hoạt động thay mặt khách hàng hoặc cung cấp dịch vụ cho khách hàng có lợi ích có thể xung đột, hoặc những người đại diện cho các lợi ích khác nhau có thể mâu thuẫn, bao gồm cả lợi ích của Công ty.
• Loại bỏ bất kỳ mối liên kết trực tiếp nào giữa khoản thù lao của những Người liên quan hoạt động trong một lĩnh vực và khoản thù lao hoặc doanh thu được tạo ra bởi những Người liên quan khác hoạt động trong một lĩnh vực khác, nơi có thể phát sinh xung đột lợi ích.
• Các biện pháp ngăn chặn hoặc hạn chế bất kỳ cá nhân nào gây ảnh hưởng không phù hợp đến cách một người có liên quan thực hiện dịch vụ đầu tư hoặc hoạt động liên quan.
• Các biện pháp ngăn chặn hoặc kiểm soát sự tham gia đồng thời hoặc liên tiếp của những Người liên quan vào các dịch vụ hoặc hoạt động đầu tư riêng biệt, nơi sự tham gia đó có thể làm suy yếu việc quản lý xung đột lợi ích đúng cách.
• Công khai thông tin phù hợp với khách hàng theo cách rõ ràng, công bằng và không gây hiểu lầm để khách hàng có thể đưa ra quyết định sáng suốt.
• Xem xét định kỳ các thỏa thuận thực hiện giao dịch của Công ty.

4.5 Công ty sẽ thực hiện các quy trình hợp lý để ngăn chặn xung đột lợi ích khi cung cấp các dịch vụ đầu tư và dịch vụ liên quan. Các quy trình này bao gồm, nhưng không giới hạn ở:

• Quy trình “cần biết” để quản lý việc truyền tải thông tin nội bộ hoặc thông tin mật trong Công ty.
• Các biện pháp kiểm soát nhằm hạn chế luồng thông tin nội bộ và bảo mật trong Công ty, cũng như việc tách biệt vật lý giữa các bộ phận.
• Quy trình kiểm soát quyền truy cập dữ liệu điện tử.
• Cấu trúc thù lao đảm bảo rằng phương pháp tính lương không ảnh hưởng đến nghĩa vụ của Công ty trong việc hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng, đồng thời đảm bảo tính độc lập và khách quan của các cơ chế kiểm soát khác nhau.
• Phân chia nhiệm vụ nhằm tránh phát sinh xung đột lợi ích nếu một cá nhân thực hiện nhiều vai trò khác nhau.
• Quy định về giao dịch tài khoản cá nhân áp dụng cho những Người liên quan liên quan đến các khoản đầu tư cá nhân của họ.
• Sổ đăng ký quà tặng và khuyến khích ghi nhận các yêu cầu, đề nghị hoặc việc nhận một số lợi ích nhất định.
• Cấm các lợi ích kinh doanh bên ngoài có thể xung đột với lợi ích của Công ty trong phạm vi liên quan đến cán bộ và nhân viên của Công ty, trừ khi có sự phê duyệt của ban quản lý và/hoặc hội đồng quản trị Công ty.
• Chính sách được thiết kế để hạn chế xung đột lợi ích phát sinh từ việc cung cấp và nhận khuyến khích.
• Thành lập Bộ phận Tuân thủ nội bộ độc lập để giám sát và báo cáo các vấn đề trên lên hội đồng quản trị Công ty.
• Các thỏa thuận tổ chức và quản lý nhằm hạn chế xung đột lợi ích phát sinh từ việc cung cấp và nhận khuyến khích.

5. Công bố thông tin

5.1 Trong trường hợp phát sinh xung đột lợi ích và Công ty nhận thức được điều đó, Công ty sẽ nỗ lực hợp lý để thông báo cho khách hàng về sự kiện đó trước khi tiến hành bất kỳ hoạt động đầu tư nào (hoặc bất kỳ hoạt động đầu tư tiếp theo nào) cho khách hàng đó. Nếu Công ty cho rằng việc công bố thông tin không phù hợp để quản lý xung đột lợi ích, Công ty có quyền từ chối thực hiện giao dịch hoặc vấn đề dẫn đến xung đột đó.

6. Giám sát và Xem xét

6.1 Công ty cam kết giám sát việc thực thi quản lý xung đột lợi ích và công bố thông tin theo quy định trong Chính sách này. Trong trường hợp xác định được các vấn đề liên quan đến quản lý xung đột lợi ích, Công ty sẽ thực hiện ngay các hành động cần thiết và áp dụng các biện pháp để cải thiện chất lượng thực hành.

6.2 Công ty sẽ định kỳ xem xét các quy trình nêu trên để đảm bảo tính hiệu quả của chúng. Các cuộc đánh giá và xem xét này được tiến hành thường xuyên, ít nhất mỗi năm một lần. Công ty không chỉ đưa ra các khuyến nghị để cải thiện mà còn chủ động triển khai các biện pháp cần thiết để nâng cao hiệu quả thực hiện. 

7. Sửa đổi Chính sách Xung đột Lợi ích

7.1 Công ty có quyền sửa đổi, điều chỉnh, thay đổi hoặc chấm dứt Chính sách này theo quyết định riêng của mình. Bất kỳ thay đổi hoặc cập nhật nào đối với Chính sách sẽ có hiệu lực ngay lập tức sau khi được đăng trên trang web của Công ty. Khách hàng được khuyến khích xem xét Chính sách định kỳ để luôn cập nhật về bất kỳ sửa đổi hoặc cập nhật nào. Khách hàng xác nhận và đồng ý rằng việc tiếp tục sử dụng dịch vụ của Công ty sau khi có sửa đổi sẽ đồng nghĩa với việc khách hàng chấp nhận các điều khoản cập nhật của Chính sách một cách mặc định.