反洗钱政策
IUX Markets Limited（以下简称“公司”、“IUX”、“我们”、“我们的”）致力于维持反洗钱（以下简称“AML”）和反恐怖主义融资（以下简称“CTF”）合规的最高标准。根据法律法规的要求，公司确保获取、核实和记录可识别每个开户个人或实体（以下简称“客户”）的信息。此过程旨在评估公司内部系统和控制的有效性，解决任何缺陷，并最终打击洗钱、恐怖主义融资和大规模杀伤性武器的扩散。
本反洗钱政策（以下简称“政策”）是我们的协议、政策和条款和条件的组成部分，用于管理 IUX 与客户（可以是法人或自然人）之间的关系。因此，通过与公司签订协议，客户确认他们已阅读、理解并同意本文件中规定的政策条款。
洗钱——将从非法活动（如欺诈、腐败、恐怖主义等）获得的资金转换为看似合法的其他资金或投资，以隐藏或歪曲资金真实来源的过程。
洗钱过程可分为三个连续阶段：
- 存放。在此阶段，资金被转换成金融工具，例如支票、银行账户和汇款，或用于购买可转售的高价值商品。它们也可以实物存入银行和非银行机构（例如货币兑换商）。为了避免引起公司的怀疑，洗钱者可能会分几次存款，而不是一次存入全部金额，这种存放形式称为分批存放；
- 分层。资金被转移或转移到其他账户和其他金融工具。这样做是为了掩盖来源并破坏进行多笔金融交易的实体的迹象。转移资金并改变其形式使追踪洗钱变得复杂；
- 整合。资金重新进入流通领域，用于购买商品和服务。
IUX 遵守反洗钱原则，积极防止任何旨在或促进非法所得资金合法化的行为。本政策旨在防止犯罪分子利用公司服务进行洗钱、恐怖主义融资或其他犯罪活动。
为防止洗钱，如果我们认为或合理地认为任何客户的操作与非法活动有关或可能与洗钱活动有关，公司有权自行决定暂停该客户的操作。在这种情况下，IUX 也不会接受或支付现金。
公司程序
IUX 将确保与真实个人或法人实体打交道。IUX 还根据货币当局颁布的适用法律和法规采取所有必要措施。IUX 通过以下方式履行反洗钱政策：
- 识别和验证每个客户的身份；
- 识别和核实最终受益所有人的身份；
- 获取有关业务关系的目的和预期性质的信息；
- 进行持续的尽职调查；
- 监控客户活动；
- 核实文件、数据或信息的真实性和可靠性；
- 记录保存。
如果 IUX 发现客户向我们提供了任何虚假或被盗的身份证明文件或信息，我们将保留并行使以下我们认为适当的权利；
- 要求提交准确、真实的文件或信息；或
- 禁止开设账户、建立业务关系或进行交易；或者
- 终止业务关系和客户现有帐户。
如果公司合理地认为该交易以任何方式关联或涉及非法活动，我们保留随时拒绝处理此类交易的权利。
了解你的客户和客户尽职调查
公司必须确认并核实与其合作或拟合作的任何客户的身份。公司保留在下列情况下执行客户尽职调查的权利：
- 建立业务关系时；
- 当客户的身份信息/实际所有权发生变化时；
- 怀疑存在洗钱或恐怖主义融资的情况；或
- 对先前为客户尽职调查而获取的文件、数据或信息的真实性或充分性存在怀疑时。
由于公司遵守反洗钱法律法规，公司每位客户都必须完成验证程序。在 IUX 开始与客户合作之前，公司将确保提供令人满意的证据或采取其他措施，以提供客户或交易对手身份的令人满意的证据。公司还会对居住在其他国家、被可靠来源认定为反洗钱标准不足或可能存在高犯罪和腐败风险的国家的客户以及居住在指定国家且资金来源于指定国家的受益所有人进行严格审查。IUX 不规定提交文件的时间，KYC 文件将在 24 小时内检查。客户承认该流程将在 2 个工作日内完成。
如果客户不符合公司规定的条件或被评估为具有极端风险，公司保留拒绝任何客户账户注册的权利。此决定应由公司根据其风险评估协议并遵守适用的法律和监管要求自行决定。
个人客户
根据法律规定，IUX 有义务确认和验证在我们系统上注册并开设账户的每个人的身份。在注册过程中，每个客户都需要提供个人信息，具体如下：
- 姓名;
- 出生日期；以及
- 原产国。
为了验证个人信息，需要以下文件。客户根据 KYC 的要求发送以下文件（如果文件是用非拉丁字符书写的：为避免验证过程中出现任何延误，必须提供该文件的英文公证翻译），以确认所示信息：
- 当前有效护照（显示当地或国际护照的第一页，其中照片和签名清晰可见）；或
- 带有照片的驾驶执照；或
- 国民身份证（包含正反两面）。
客户特此确认并承诺其已遵守下述所有条件；
- 客户必须有能力根据其居住国适用的法律对合同进行法律约束；
- 客户必须达到其居住国适用法律规定的法定年龄；
- 客户必须心智健全；
- 客户必须具有充分的能力订立交易并行使其权利和义务；
- 客户未因金融犯罪、违反 IUX 政策和/或滥用 IUX 服务而受到制裁；
- 在入职过程中向 IUX 提供的所有文件和信息都是真实、准确和完整的；
- 客户已验证并确保他们对我们的在线交易设施的使用不违反任何适用于他们的司法管辖区的法律或法规。
企业客户
在 IUX 开立账户时，如果客户是法人，且主要董事或股东均未在 IUX 开设账户，则必须提供以下文件：
- 公司注册证书或任何国家同等证书；
- 公司章程大纲及章程细则及法定声明或任何国家同等文件；
- 公司注册处调查，包括确认该人没有处于解散、除名、清算或终止状态；
- 最新审计财务报表或同等文件；
- 年度报告或同等报告；
- 良好信誉证明或公司注册地址的其他证明；
- 董事会关于开立帐户并授权帐户操作员的决议；
- 董事授予公司的授权书或其他授权文件的副本；
- 如果他/她将代表客户与 IUX 打交道，则需要提供董事身份证明（根据上面描述的个人身份验证规则）；
- 受益所有人和/或账户签字人有权按照其指令行事的人员的身份证明（根据上面描述的个人身份验证规则）。
政治公众人物 (PEP)
客户同意声明其 PEP 身份并提供确认该身份的文件副本。
政治公众人物是指担负重要公职的个人，也包括国内、国外、国际组织及其家庭成员和亲密伙伴。
国内外政治人物包括；
- 国家元首和政府首脑（如国王、总统和总理）；
- 部长、副部长或助理部长；
- 类似立法机构的议会议员；
- 政党的管理机构成员；
- 高级政治家，高级政府、司法或军事官员，国有企业的高级管理人员（例如上诉法院、最高法院、宪法法院）；
- 审计院成员或中央银行委员会成员；
- 大使、代办；
- 政党重要官员；
- 相关监管部门或监管机构指定的其他人员或人员类别。
国际组织 PEPS 包括；
- 主任、副主任等高级管理人员；
- 董事会成员或者具有同等职务或者被委托具有同等职务的个人，包括董事、副董事；
- 董事会成员或同等职务的成员；
- 相关监管部门或监管机构指定的其他人员或人员类别。
家庭成员和亲密伙伴包括：
- 配偶；
- 合伙人；
- 子女及其配偶或伴侣；
- 父母;
- 祖父母和孙子女；以及
- 兄弟。
加强客户尽职调查
除了客户尽职调查外，公司还保留在我们认为有必要持续监控客户活动时向客户索取额外文件或信息的权利。IUX 可能会对符合以下条件的高风险客户施加额外的尽职调查要求：
- 发现存在较高的洗钱或恐怖主义融资风险；
- 监管指导发现存在较高的洗钱或恐怖主义融资风险；
- 客户来自金融行动特别工作组（FATF）或相关部门宣布的高风险国家；
- 关于跨境代理银行业务和其他类似关系；
- 客户是政治公众人物；
- 当发现客户向公司提供虚假或被盗的身份证明文件或信息时，公司决定继续业务关系；
- 发生任何异常或可疑活动；或
- 客户符合有关法律、法规规定的条件时。
据了解，客户必须向我们提供真实、准确的信息。
- 职业;
- 资产规模；
- 年收入；
- 现金和流动资产总额；
- 业务关系的预期性质；
- 收入来源；以及
- 打算进行或执行交易的原因。
监控客户活动
除了收集客户信息外，IUX 还持续监控每个客户的活动，以识别和阻止任何可疑交易，确保定期监控作为业务关系一部分开展的任何交易和其他活动。IUX 已实施系统来检测、阻止和监控可疑交易（自动和手动（如果需要）），以防止犯罪分子使用公司的服务。IUX 将审查所有客户活动，以识别偏离客户合法业务或历史交易模式的交易。可疑交易是指与客户合法业务或从客户活动监控中了解到的客户通常交易历史不一致的交易。
可疑交易报告 (STR)
IUX 负责传达从员工收到的所有内部可疑交易报告。收到任何内部可疑交易后，我们将向相关监管机构、当局和支付网关实体提交可疑交易报告，以评估怀疑理由，一旦确认，公司将根据适用法律法规采取法律行动。如果没有合理理由，我们将记录并存档决定。据了解，IUX 没有义务通知客户或任何参与交易的人员已将可疑交易报告提交给相关监管机构、当局和支付网关实体。但是，如果怀疑理由得到确认并且 IUX 决定采取法律行动，我们将正式书面通知客户。在这方面，公司应对所有可疑交易报告和任何其他支持文件保密，除非根据相关监管机构的监管和立法命令要求披露。
记录保存
必须保留所有相关记录，包括任何账户、文件和业务通信以及与交易有关的文件、为识别和验证目的而获得的信息，以及与洗钱主题相关的所有文件（例如可疑活动报告文件、反洗钱账户监控文件等）。这些记录在账户关闭后至少保留 7 年。如果记录涉及正在进行的调查或已成为可疑交易报告主题的交易，则应在确认案件结案/判决/裁决后至少保留 7 年。
存款和取款要求
在 IUX 持有的交易账户上进行的所有存款和取款均需遵守以下严格要求：
- 由于 AML/CTF 法律，IUX 不能接收或向第三方存入资金。
- 发送至 IUX Market 的资金必须来自银行账户、信用卡/借记卡或其他付款方式（Skrill、中国银联、Neteller、Fasapay 或其他），且名称必须与 IUX 的交易账户名称相同。
- 从交易账户中提取的所有资金必须转入与 IUX 交易账户名称相同的银行账户、信用卡/借记卡或其他付款方式（Skrill、中国银联、Neteller、Fasapay 或其他）。
- 所有提款请求均根据资金来源按先进先出 (FIFO) 原则处理。例如，通过借记卡/信用卡存款；然后收到后续提款请求。收到提款请求时，退回到相关借记卡/信用卡的资金金额不得超过原始存款金额。超过存款金额的任何利润将转入指定银行账户；该账户必须与您的交易账户同名。
例子：
- 您通过信用卡存入了 100 美元，获利 1,000 美元。请求提取 1,000 美元，其中 100 美元将存入您的信用卡，其余 900 美元将存入您的银行账户。
- 您通过 Skrill 存入了 100 美元，通过信用卡存入了 50 美元。请求从 Skrill 提款 120 美元，您将在 Skrill 中收到 100 美元，在信用卡中收到 20 美元。
- 所有初始提款请求必须通过提供银行对账单来验证其安全性；银行对账单包括账户持有人信息和银行详细信息。IUX 不接受以与注册 IUX 不同的名称进行的存款或取款。
- 如果交易账户的入账方式无法用于提取资金，则可以将资金提取到与 IUX 交易账户同名的银行账户，只要客户提供资金来源银行账户所有权以及目的地银行账户的令人满意的证据。
采取的措施
如果 IUX 怀疑有人试图执行与洗钱或其他犯罪活动有关的交易，它将根据适用法律进行，并向监管机构报告可疑活动。IUX 保留暂停任何客户操作的权利，这些操作在工作人员看来可能被视为非法或与洗钱有关。IUX 有完全的自由裁量权暂时封锁可疑客户账户或终止现有客户关系。
年度回顾
IUX 致力于遵守相关反洗钱法律法规。为确保其有效性，IUX 承诺定期审查其政策，旨在实施最佳实践，防止我们的服务被滥用于洗钱和恐怖主义融资。这些审查和评估定期进行，至少每年进行一次。
在这方面，IUX 保留在其认为合适或适当的时候自行决定审查和/或修改其政策的权利。
