利益冲突政策
1. 介绍
本利益冲突政策（以下简称“政策”）提供给您（我们的客户或潜在客户），其中包含有关 IUX Markets (MU) LTD 如何寻求毛里求斯金融服务委员会（以下简称“公司”）授权的信息，以识别、管理、减轻并在适用的情况下披露在业务关系过程中可能出现的任何利益冲突。
公司致力于诚实、公平、专业地行事，并符合客户的最大利益，特别是在提供投资服务以及与此类投资服务相关的辅助服务时遵守上述立法和/或任何其他相关法律和/或法规中规定的原则。
2. 范围
本文件的目的是阐明公司识别和管理正常业务活动中可能出现的利益冲突的方法。此外，本文件还指出了可能引起利益冲突的情况。
本政策适用于所有董事、员工、任何与公司有直接或间接联系的人员（以下简称“相关人员”），并涉及与所有客户的所有互动。
3. 利益冲突的一般识别
3.1 一般原则
当公司与客户或代表客户进行交易/交易时，公司（或联营公司或与公司有关的任何其他人）可能与有关交易有利益、关系或安排，或者与客户的利益相冲突。公司特此识别并披露一系列可能引起利益冲突并可能但不一定损害一个或多个客户利益的情况和情况。
公司应采取一切适当措施，识别公司及其关联人、公司与其客户之间或客户之间在提供投资服务过程中的利益冲突情况。
公司的一般政策：
- 识别可能引起利益冲突并导致客户利益受损的重大风险的情况；
- 指定适当的机制和系统来管理潜在的冲突；
- 维护旨在防止因已发现的冲突而损害客户利益的系统。
如果出现利益冲突，受影响的各方可以是公司、其员工或客户。更具体地说，以下各方之间可能会出现利益冲突：
- 客户与公司之间；
- 公司的两个客户之间；
- 公司与其员工之间；
- 公司客户与公司员工/经理之间；
- 公司部门之间。
3.2 标准和情况
为了识别在提供投资和辅助服务时可能出现的利益冲突类型（其存在可能损害客户的利益），公司考虑，无论是公司还是相关人员， 属于以下任一情况，无论是由于提供投资服务或投资活动还是其他原因：
- a) 公司或关联人可能会以牺牲客户利益为代价获得经济收益或避免经济损失；
- b) 公司或关联人从客户以外的人处收到或将会收到与向客户提供的服务相关的诱因，其形式为金钱、商品或服务，但该服务的标准佣金或费用除外；
- c) 公司或相关人员对向客户提供的服务或为客户进行的交易的结果拥有利益，该利益不同于客户对该结果的利益；
- d) 公司或相关人员有经济或其他动机来优先考虑另一客户或一组客户的利益而不是客户的利益；
- e) 公司或关联人从事与客户相同的业务。
3.3 利益冲突情况的非详尽清单：
虽然根据公司业务目前的性质、规模和复杂性，准确定义或创建可能出现的所有相关利益冲突的详尽清单是不可行的，但以下清单包括构成或可能引起利益冲突的情况，从而导致一个或多个客户的利益因提供投资服务而遭受重大损害风险：
- a) 可能使用来自公司不同部门的机密信息；
- b) 报酬为 供应商 由客户通过 经纪人 客户的利益与提供商的利益发生冲突。
提供商是向客户提供特定商品、服务或金融产品的实体、组织或个人。他们负责满足合同协议或非正式谅解中概述的客户要求。
经纪人是促进两方或多方之间（通常是客户和提供商之间）交易的中间人。他们的作用是谈判或安排合同或协议以换取费用或佣金。经纪人充当中间人，确保客户和提供商的利益保持一致，尽管根据薪酬结构的设计方式可能会出现利益冲突。
- c) 公司可能有兴趣最大化交易量以增加佣金收入，这与客户最小化交易成本的个人目标不一致；
- d) 公司可能向可能在金融工具或基础资产中拥有利益的公司员工或其他客户提供其他服务，这些服务与客户的利益存在冲突或竞争；
- e) 公司可能会通过代表其他客户以及代表客户行事，将客户的订单与其他客户的订单进行匹配。
客户同意并授权公司以公司认为适当的任何方式与客户进行交易或代表客户进行交易，即使交易中存在任何利益冲突或存在任何重大利益，而无需事先通知客户。公司员工在向客户提供服务时必须遵守独立政策，并忽略任何此类重大利益或利益冲突。
3.4 员工个人交易
参与公司授权提供的活动的公司所有员工都必须了解下文详述的个人交易限制。本节
还包括可能由向公司进行外包活动的公司（如果有）雇用的人员进行的个人交易。如果发生任何禁止的个人交易，必须立即通知公司。
参与提供投资服务或其他活动的公司员工不得进行会导致下列情况的个人交易：
- 滥用或导致机密信息不当披露，
- 进行可能与法律规定的公司或员工的任何义务相冲突的交易。
如果员工接触到未向客户公开提供的信息或无法轻易从现有信息中推断出的信息，则员工不得代表任何其他人（包括公司）在执行未经请求的客户订单时采取行动或进行个人交易或交易。
如果提出意见的人可能会进行与上述相反的交易，则员工也应避免在正常业务过程之外披露任何意见。此外，员工不应向任何人提供建议或提供任何信息，除非是在其适当的工作过程中，特别是如果接收此类信息的人显然将向可能获取或处置与该信息相关的金融工具的另一方提供建议。
任何已转发给公司任何员工的客户订单均不得透露给另一方。了解潜在客户订单的公司员工不得进行与客户订单相同的个人交易，否则会导致利益冲突。
4. 利益冲突管理
4.1 独立性
公司已采取以下措施以确保必要程度的独立性（以下列表并非详尽无遗）：
- a) 公司持续监控业务活动，以确保内部控制的适当性；
- b) 公司采取有效措施防止或控制相关人员之间的信息交流，以避免该信息的交换损害一个或多个客户的利益；
- c) 对主要职能涉及向客户提供服务的相关人员进行单独监督，以防止利益冲突，或代表可能发生冲突的不同利益，包括公司的利益；
- d) 采取措施防止或限制任何人对相关人员执行投资服务方式施加不当影响；
- e) 采取措施防止或控制相关人员同时或相继参与不同的投资服务，以防止影响利益冲突的适当管理；
- f) 制定政策，限制因提供和接受诱因而引发的利益冲突；
- g) 设立“信息隔离墙”，限制公司内部机密和内幕信息的流动，并对各部门进行物理隔离；
- h) 制定访问电子数据的管理程序；
- i) 分离可能引发利益冲突的职责，防止由同一人承担；
- j) 对相关人员的个人账户交易要求进行监管，以避免涉及其自身投资的利益冲突；
- k) 设立合规部门，监测并向公司董事会报告上述事项；
- l) 禁止公司管理人员及员工未经董事会批准，持有与公司利益相冲突的外部商业利益；
- m) 任命内部审计师，确保维护适当的系统和控制，并向公司董事会报告；
- n) 设立“双人监督”原则，以监督公司的活动；
- o) 制定政策，确保客户订单在对客户有利的条款下执行。
4.2. 利益冲突的具体认定及其管理措施
公司不断对其业务和组织安排进行深入分析，包括最佳执行安排、激励实践、薪酬实践和投资研究/营销沟通程序，以确保识别所有可能的利益冲突情况，无论其重要性如何。
4.3 利益冲突的披露
公司在进行披露之前必须充分考虑如何管理所有利益冲突。这将是采取所有适当步骤后的最后手段。
当公司采取的管理利益冲突的措施不足以以合理的信心确保防止客户利益受损的风险时，公司将继续向客户披露利益冲突。在进行交易或向客户提供投资或辅助服务之前，公司必须向客户披露任何实际或潜在的利益冲突。披露将在足够的时间内以持久的方式进行，并应考虑到客户的性质，包括足够的细节，以使客户能够就可能出现利益冲突的投资或辅助服务做出明智的决定。
由于披露的冲突，客户将有机会决定是否继续与公司的关系，而不会被无理禁止这样做。
4.4 记录保存
公司应保存并定期更新由公司或代表公司进行的投资和辅助服务或投资活动的种类，其中已经出现或在持续的服务或活动的情况下可能出现对一个或多个客户的利益造成重大风险的利益冲突。以下文件应保存七 (7) 年。
- 本政策、任何功能变化（如果适用）；
- 冲突日志以及冲突识别和管理地图；
- 规则、程序和流程；
- 培训材料和培训记录；
- 利益冲突通知表；
- 所进行的任何审查工作的详细信息（包括有关冲突管理的任何决定）；和
- 用于证明利益冲突管理的任何其他文件。
4.5 政策的执行和审查
เ公司的合规官负责明确分配责任并将权力委托给负责的个人，以确保相关人员意识到自己的参与，并且冲突官拥有足够的权力和独立性，以便有效履行其职责。
公司董事会必须：
- 充分参与执行识别、管理和持续监测利益冲突的政策、程序和安排；采用整体观点，确保识别业务线内部和跨业务线的潜在和新出现的冲突，并确保就重要性做出明智的判断；
- 通过确保在入职培训和进修培训方面进行定期培训（包括对承包商和第三方服务提供商的员工），提高相关人员的认识并确保其合规；政策、程序和期望的清晰沟通；对冲突程序的认识构成绩效审查/评估流程的一部分，并且最佳实践在整个公司范围内共享。
- 发起健全的系统和控制以及有效的定期审查，以确保用于管理和减轻风险的策略和控制保持适当和有效，并在必要时向客户发出适当的警告和披露；
- 利用管理信息来保持足够的最新信息和信息；和
- 支持对现有流程和程序进行独立审查。
个人必须识别其所执行的活动/服务中产生的新利益冲突，并参与该流程，在发现任何潜在冲突时通知直线管理层。
公司鼓励客户定期审查本客户利益冲突政策，以便他们始终了解公司根据本政策的规定收集哪些信息、如何使用这些信息以及可能向谁披露这些信息。
4.6. 政策和附加信息的修改
公司保留根据公司与客户之间的客户协议条款在其认为适当时审查和/或修改其政策和安排的权利。
这种灵活性对于应对业务环境、监管要求、市场条件或内部运营需求的变化非常重要。通过保留审查和修改政策的权利，公司确保能够遵守新的法律或法规、有效管理风险并优化流程以更好地服务客户。
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